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Alles, was Sie über Kredite für Privatpersonen wissen müssen

Antwort in 15 Sekunden:

Suchen Sie nach einer Lösung für Ihre Finanzierungssorgen? Ein Kredit für Privat könnte die Antwort sein.

Mit Besserfinanz finden Sie einen Weg, auch in schwierigen finanziellen Zeiten unterstützt zu werden.

Haben Sie eines der 4 großen Probleme aus Sicht der Banken?

Gibt es bei Ihnen aktuell Rücklastschriften, Inkasso Zahlungen, mehr wie 2 laufende Kredite (unabhängig der Kreditsumme) oder einen negativen Schufa Eintrag? Trifft das auf Sie zu, ist Besserfinanz eine sehr gute Lösung. Haben Sie keine Probleme, ist Smava aktuell ideal für Sie.

Soviel Kredit geben Ihnen Banken
Einnahmen des Haushalts

Ausgaben des Haushalts

Mögliche Kreditsumme

Gehen Sie diese Schritte nacheinander durch

1. Schritt: Prüfen Sie, wie viel Kredit Sie bekommen könnten.

2. Schritt: kommt eine Null bei unseren Rechner weiter oben heraus, empfehlen wir erst eine Umschuldung. Besserfinanz ist dafür sehr gut geeignet.

3. Schritt: Stellen Sie im Anschluss eine Kreditanfrage. ( Besserfinanz bei einem der oben genannten 4 Probleme, Smava wenn Sie keines der Probleme haben)

4. Schritt: Bei Smava wählen Sie am Ende der Anfrage einer der angezeigten Bankangebote aus. Besserfinanz ruft Sie nach einer positiven Vorprüfung persönlich an, was uns gut gefällt.

5. Schritt: Führen Sie das PostIdent (Postfiliale) oder VideoIdent (am Handy) durch. PostIdent geht für jeden Kunden, Videoident nur für EU Bürger.

6. Schritt: Das Geld ist wenige Tage später schon auf Ihrem Girokonto.

Gut zu wissen:

Ist es für Sie in Ordnung, einem Anbieter einen digitalen Zugang zu Ihren Kontobewegungen zu geben? Dann passt Smava gut zu Ihnen. Ansonsten wählen Sie Besserfinanz.

Sie haben weitere Fragen?

Melden Sie sich gerne per Whatsapp unter 0174 8330 646

Das Wichtigste auf einen Blick

  • Um den passenden Kredit zu finden, ist ein gründlicher Vergleich verschiedener Angebote unerlässlich.
  • Die eigene Bonität zu verstehen und gegebenenfalls zu verbessern, kann entscheidend für bessere Kreditkonditionen sein.
  • Digitale Kreditplattformen bieten eine schnelle und unkomplizierte Möglichkeit, Kredite zu vergleichen und zu beantragen.
  • Unsere Redaktion hat mit der Plattform, die als Vermittler zwischen Kreditnehmern und -gebern agiert, gute Erfahrungen gemacht.

    Schnelleinstieg: Wofür interessieren Sie sich?

    Das Wichtigste in Kürze So gehen Sie vor 56 Banken im Vergleich Kreditantrag

    Sind Sie auf der Suche nach einer flexiblen Finanzierungsmöglichkeit, die zu Ihrer persönlichen Situation passt? In diesem Fachbeitrag beleuchten wir die verschiedenen Arten von Privatkrediten, erklären, wie Sie den passenden Kredit finden, und stellen Ihnen drei hilfreiche Anbieter vor. Erfahren Sie zudem, wie Sie die Rückzahlungsphase optimal gestalten können.

    Die verschiedenen Arten von Privatkrediten

    Die Welt der Finanzierung bietet eine Vielzahl von Möglichkeiten, um individuelle Bedürfnisse zu erfüllen. Von klassischen Bankkrediten bis hin zu innovativen P2P-Krediten (Peer-to-Peer) – die Auswahl kann überwältigend sein. Doch für jeden gibt es die passende Lösung.

    Privatkredite zeichnen sich durch ihre Flexibilität und Zugänglichkeit aus. Sie sind nicht nur für Personen mit einwandfreier Bonität verfügbar, sondern bieten auch Chancen für diejenigen, die vielleicht in der Vergangenheit finanzielle Schwierigkeiten hatten.

    Dank digitaler Kreditplattformen wie Smava, Besserfinanz und Auxmoney ist die Beantragung eines Kredits heute einfacher und schneller als je zuvor. Diese Plattformen ermöglichen es, verschiedene Kreditangebote zu vergleichen und die für Sie besten Konditionen zu finden.

    Die richtige Wahl des Kreditmodells kann den Unterschied in den Konditionen und der Rückzahlungsfähigkeit bedeuten.

    Klassische Bankkredite vs. P2P-Kredite

    Klassische Bankkredite sind durch feste Zinssätze und Laufzeiten charakterisiert. Sie erfordern eine umfangreiche Bonitätsprüfung und sind oft mit strengeren Rückzahlungsbedingungen verbunden.

    Ein gut gewählter Kredit kann mehr als nur eine finanzielle Lücke schließen – er kann neue Möglichkeiten eröffnen.

    Vergleich zwischen klassischen Bankkrediten und P2P-Krediten

    Kriterium Klassische Bankkredite P2P-Kredite
    Zinssätze Fest Flexibel
    Bonitätsprüfung Streng Weniger streng
    Rückzahlungsbedingungen Strenger Flexibler
    Zugänglichkeit Begrenzt Höher

    Im Gegensatz dazu stehen P2P-Kredite, die eine direkte Finanzierung zwischen Privatpersonen ermöglichen. Sie bieten mehr Flexibilität in Bezug auf Zinssätze und Rückzahlungsbedingungen und sind oft auch für Personen mit weniger starker Bonität zugänglich.

    Die digitale Abwicklung über Plattformen vereinfacht den Vergleich und die Beantragung erheblich, was P2P-Kredite zu einer attraktiven Alternative für viele Kreditnehmer macht.

    P2P-Kredite bieten eine innovative Alternative zu klassischen Bankkrediten mit mehr Flexibilität und Zugänglichkeit.

    Kredite von Privat: Eine Übersicht

    Kredite von Privat, auch bekannt als Peer-to-Peer-Kredite, stellen eine Verbindung zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern her, ohne dass traditionelle Finanzinstitute als Mittler fungieren.

    Vorteile von P2P-Krediten:

    • Flexible Zinssätze
    • Weniger strenge Bonitätsprüfung
    • Direkte Finanzierung zwischen Privatpersonen
    • Einfache digitale Abwicklung

    Diese Art der Kreditvergabe hat sich durch die Digitalisierung stark entwickelt und bietet heute eine breite Palette an Möglichkeiten für unterschiedliche finanzielle Bedürfnisse.

    Obwohl die Kreditkonditionen variieren können, zeichnen sich Kredite von Privat durch ihre flexible Gestaltung und die Möglichkeit, auch bei negativer Schufa finanzielle Unterstützung zu finden, aus.

    Kredite von Privat bieten eine flexible und zugängliche Finanzierungsoption, insbesondere für diejenigen mit schwieriger Kreditgeschichte.

    Vorteile digitaler Kreditplattformen

    Digitale Kreditplattformen wie Smava, Besserfinanz und Auxmoney revolutionieren den Kreditmarkt. Sie ermöglichen es, schnell und unkompliziert verschiedene Kreditangebote zu vergleichen.

    Durch die Nutzung moderner Technologien können Kreditanfragen effizient bearbeitet und Kreditentscheidungen schneller getroffen werden. Dies führt zu einer erheblichen Zeitersparnis für die Kreditnehmer.

    Zudem bieten diese Plattformen oft auch die Möglichkeit, Kredite trotz negativer Schufa zu erhalten, was sie zu einer wichtigen Anlaufstelle für viele Verbraucher macht.

    Digitale Kreditplattformen bieten bedeutende Vorteile in Bezug auf Geschwindigkeit, Zugänglichkeit und Vergleichbarkeit.

    Wie finde ich den passenden Kredit?

    Die Suche nach dem passenden Kredit kann eine Herausforderung sein. Doch mit den richtigen Werkzeugen und Informationen kann dieser Prozess deutlich vereinfacht werden.

    Ein gründlicher Vergleich der verfügbaren Kreditangebote ist unerlässlich. Hierbei helfen Online-Kreditvergleichsportale, die einen schnellen Überblick über die Konditionen verschiedener Anbieter bieten.

    Verstehen Sie Ihre eigene Bonität und wie diese die Kreditkonditionen beeinflusst. Eine gute Vorbereitung und Kenntnis Ihrer finanziellen Situation sind der Schlüssel zu einem erfolgreichen Kreditantrag.

    Die richtigen Informationen und Werkzeuge machen die Suche nach dem passenden Kredit einfacher und effizienter.

    Kreditvergleich nutzen

    Ein Kreditvergleich ist das A und O bei der Suche nach einem Kredit. Online-Portale bieten die Möglichkeit, Konditionen verschiedener Anbieter schnell und unkompliziert zu vergleichen.

    Schritte zur Kreditanfrage

    Schritt Beschreibung
    1 Kreditvergleich nutzen
    2 Informationen über Bonität sammeln
    3 Unterlagen vorbereiten
    4 Kreditanfrage stellen

    Durch die Eingabe Ihrer persönlichen und finanziellen Daten können Sie maßgeschneiderte Angebote erhalten, die zu Ihrer Situation passen.

    Nutzen Sie diese Werkzeuge, um sich einen Überblick zu verschaffen und die besten Konditionen für Ihren Kredit zu finden.

    Ein Kreditvergleich hilft, die besten Konditionen zu finden und den passenden Kredit zu wählen.

    Bonität und Kreditwürdigkeit verstehen

    Ihre Bonität spielt eine entscheidende Rolle bei der Kreditvergabe. Sie basiert auf Ihrer finanziellen Vergangenheit und gibt Auskunft über Ihre Rückzahlungsfähigkeit.

    Wichtige Aspekte zur Verbesserung der Bonität:

    • Begleichen offener Schulden
    • Korrektur falscher Schufa-Einträge
    • Regelmäßige Überprüfung der eigenen Kreditwürdigkeit

    Eine gute Bonität führt zu besseren Kreditkonditionen, während eine schlechte Bonität die Kreditvergabe erschweren oder zu höheren Zinsen führen kann.

    Informieren Sie sich über Möglichkeiten, Ihre Bonität zu verbessern, wie beispielsweise das Begleichen offener Schulden oder die Korrektur falscher Schufa-Einträge.

    Verstehen und verbessern Sie Ihre Bonität, um bessere Kreditkonditionen zu erhalten.

    Tipps für eine erfolgreiche Kreditanfrage

    Eine sorgfältige Vorbereitung ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen Kreditanfrage. Stellen Sie sicher, dass alle erforderlichen Unterlagen vollständig und korrekt sind.

    Seien Sie ehrlich in Bezug auf Ihre finanzielle Situation. Falsche Angaben können zu einer Ablehnung des Kreditantrags führen.

    Nutzen Sie Beratungsangebote und Online-Ressourcen, um sich bestmöglich auf Ihren Kreditantrag vorzubereiten.

    Eine gute Vorbereitung und Ehrlichkeit sind entscheidend für den Erfolg Ihrer Kreditanfrage.

    Drei hilfreiche Anbieter für Privatkredite

    Auf dem Markt gibt es zahlreiche Anbieter für Privatkredite, doch nicht alle sind gleich. Hier stellen wir drei Anbieter vor, die sich durch ihre Servicequalität und Kundenzufriedenheit auszeichnen.

    Smava, Besserfinanz und Auxmoney bieten flexible Kreditlösungen an, die auf die individuellen Bedürfnisse der Kreditnehmer zugeschnitten sind.

    Diese Anbieter nutzen digitale Plattformen, um den Kreditvergabeprozess zu vereinfachen und bieten auch Personen mit schwieriger Kreditgeschichte eine Chance.

    Smava, Besserfinanz und Auxmoney sind vertrauenswürdige Anbieter, die flexible und kundenorientierte Kreditlösungen bieten.

    Smava

    Smava ist ein bekanntes Kreditvergleichsportal, das eine breite Palette von Kreditangeboten verschiedener Banken und Kreditinstitute bietet.

    Übersicht über ausgewählte Kreditanbieter

    Anbieter Flexibilität Spezialisierung
    Smava Hoch Diverse Kreditoptionen
    Besserfinanz Mittel Finanzielle Schwierigkeiten
    Auxmoney Hoch P2P-Kredite

    Die Plattform ermöglicht es, Kredite trotz negativer Schufa zu finden und bietet umfassende Beratung und Unterstützung bei der Kreditanfrage.

    Durch die schnelle und unkomplizierte Abwicklung können Kreditnehmer schnell auf benötigte finanzielle Mittel zugreifen.

    Smava bietet umfassende Unterstützung und eine breite Auswahl an Kreditoptionen, auch für Personen mit negativer Schufa.

    Besserfinanz

    Besserfinanz spezialisiert sich auf die Vermittlung von Krediten für Personen in finanziellen Schwierigkeiten und bietet individuelle Lösungen an.

    Tipps für die Auswahl eines Kreditanbieters:

    • Prüfung der Seriosität und Kundenzufriedenheit
    • Vergleich der Konditionen und Zinssätze
    • Beachtung der Flexibilität und Zugänglichkeit

    Das Unternehmen arbeitet mit einer Vielzahl von Partnern zusammen, um auch bei negativer Schufa passende Kreditangebote zu finden.

    Die persönliche Beratung und die Suche nach Alternativwegen machen Besserfinanz zu einer guten Wahl für diejenigen, die anderswo abgelehnt wurden.

    Besserfinanz ist eine exzellente Option für Personen mit finanziellen Schwierigkeiten, die nach maßgeschneiderten Kreditlösungen suchen.

    Auxmoney

    Auxmoney ist eine Plattform für P2P-Kredite, die Kreditnehmer direkt mit privaten Anlegern verbindet.

    Die Kreditvergabe basiert nicht nur auf der Schufa-Bewertung, sondern auch auf anderen Faktoren wie Einkommen und beruflicher Situation.

    Dank der flexiblen Kreditkonditionen und der Möglichkeit, auch mit schwacher Bonität einen Kredit zu erhalten, ist Auxmoney eine attraktive Alternative zu traditionellen Bankkrediten.

    Auxmoney bietet flexible Kreditlösungen und ist besonders für Personen mit schwacher Bonität interessant.

    Tipps für die Rückzahlungsphase

    Die Rückzahlungsphase eines Kredits kann ebenso wichtig sein wie die Kreditvergabe selbst. Eine gute Planung und Strategie sind entscheidend für eine erfolgreiche Rückzahlung.

    Flexible Rückzahlungsoptionen, wie Sondertilgungen oder Anpassungen der Rate, können helfen, den Kredit schneller zurückzuzahlen oder finanzielle Engpässe zu überbrücken.

    Es ist wichtig, offen mit dem Kreditgeber über mögliche Schwierigkeiten zu sprechen und gemeinsam nach Lösungen zu suchen.

    Eine gute Planung und offene Kommunikation mit dem Kreditgeber sind entscheidend für eine erfolgreiche Rückzahlung.

    Flexible Rückzahlungsoptionen

    Viele Kreditanbieter bieten flexible Rückzahlungsoptionen an, die es ermöglichen, auf Veränderungen in der finanziellen Situation zu reagieren.

    Strategien für eine erfolgreiche Kreditrückzahlung:

    • Nutzung flexibler Rückzahlungsoptionen
    • Offene Kommunikation mit dem Kreditgeber bei Schwierigkeiten
    • Planung und Budgetierung der Finanzen

    Sondertilgungen oder eine Anpassung der monatlichen Rate können eine große Hilfe sein, um den Kredit schneller zurückzuzahlen oder finanzielle Engpässe zu überwinden.

    Informieren Sie sich bei Ihrem Kreditgeber über die verfügbaren Optionen und nutzen Sie diese, um Ihre Rückzahlungsstrategie zu optimieren.

    Nutzen Sie flexible Rückzahlungsoptionen, um Ihre Kreditrückzahlung an Ihre finanzielle Situation anzupassen.

    Umgang mit finanziellen Schwierigkeiten

    Finanzielle Schwierigkeiten können jeden treffen. Wichtig ist, frühzeitig zu handeln und den Kreditgeber über Ihre Situation zu informieren.

    Umgang mit finanziellen Engpässen während der Rückzahlungsphase:

    • Frühzeitige Kontaktaufnahme mit dem Kreditgeber
    • Inanspruchnahme von Beratungsangeboten
    • Suche nach Lösungen zur Überwindung der Schwierigkeiten

    Viele Kreditgeber sind bereit, gemeinsam nach Lösungen zu suchen, sei es durch eine Anpassung der Konditionen oder eine vorübergehende Aussetzung der Rückzahlung.

    Nutzen Sie auch Beratungsangebote, um Ihre finanzielle Situation zu verbessern und einen Weg aus den Schulden zu finden.

    Offene Kommunikation und die Nutzung von Beratungsangeboten sind entscheidend, um finanzielle Schwierigkeiten zu überwinden.

    Thomas Mücke

    Thomas Mücke

    Jahrgang 1975

    Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

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    Referenzen

    • 10 Jahre Kriminalpolizei im Dezernat Wirtschaftskriminalität
    • über 13 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
    • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24 Kredit, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

    Lebenslauf

    Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.