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Sind peer-to-peer-Kredite eine gute Investition?
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Zusammenfassung der Redaktion Sind peer-to-peer-Kredite eine gute Investition?
  • P2P-Kredite bieten oft höhere Zinsen für Investoren als traditionelle Bankprodukte, bergen aber auch ein höheres Risiko, besonders bei Kreditnehmern mit niedrigerer Bonität.
  • Zu den größten Risiken gehören Kreditausfälle, bei denen der Kreditnehmer den Kredit nicht zurückzahlen kann. Plattformen bieten zwar oft Rückkaufgarantien, jedoch ist das kein 100%iger Schutz gegen Verluste.
  • Beachtung der Diversifikation ist entscheidend. Die Investition in eine Vielzahl von Krediten kann helfen, das Risiko zu streuen und potenzielle Verluste zu minimieren.
  • Beiläufig: Es gibt positive Berichte über das Kreditportal Smava, das eine breite Palette von Optionen und günstige Konditionen bietet, auch für Personen mit negativen Schufa-Einträgen.

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Sind peer-to-peer-Kredite eine gute Investition?

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    Sind peer-to-peer-Kredite eine gute Investition?

    Hat jemand Erfahrungen mit peer-to-peer-Krediten und kann mir berichten, ob diese Art der Finanzierung sicher und lohnenswert ist? Was sind die größten Risiken und worauf sollte ich achten, wenn ich in peer-to-peer-Kredite investieren möchte?

    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Peer-to-peer-Kredite können eine interessante Anlageform sein, da sie oft höhere Renditen als traditionelle Bankprodukte bieten. Allerdings ist das Risiko eines Kreditausfalls nicht zu unterschätzen.

    Es ist wichtig, die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer genau zu prüfen und das Investment zu diversifizieren, um das Risiko zu streuen.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

      Die Sicherheit von peer-to-peer-Krediten hängt stark von der Plattform ab, über die sie vermittelt werden. Einige Plattformen bieten Ausfallversicherungen oder Rückkaufgarantien für den Fall, dass ein Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt.

      Trotzdem sollte man sich bewusst sein, dass solche Garantien nur so gut sind wie die finanzielle Stabilität der Plattform selbst. Vor einer Investition ist es ratsam, die Geschäftsberichte der Plattform zu studieren und Bewertungen anderer Investoren zu recherchieren.
      • Moderator
        Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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        Auf jeden Fall immer die Kleingedruckten lesen, da steckt der Teufel im Detail!
        • Moderator
          Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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        • Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke
          Moderator
          Thomas Mücke zum Profil


          Also ich hab mal in p2p Kredite investiert und muss sagen, es war okay, aber man muss echt aufpassen. Einige meiner Kredite sind ausgefallen, und ich hab nicht alles zurückbekommen.

          Würde sagen, es ist wie ne Wette, man kann gewinnen, aber auch verlieren.
          • Moderator
            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

            Erfahren Sie in diesem Video wie eine Kreditanfrage abläuft
            unser Kreditexperte Thomas Mücke

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            Wichtig ist auch, nicht alles auf eine Karte zu setzen. Diversifizierung ist das A und O bei p2p Krediten.

              Hat jemand Erfahrungen mit speziellen Plattformen? Ich überlege, ob Auxmoney oder Lendico besser sind.

              Gibt es da große Unterschiede in Sachen Sicherheit und Rendite?
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              • Moderator
                Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                Hallo witzigeSchnecke,

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                Ich habe Erfahrungen mit Auxmoney gemacht und kann sagen, dass die Plattform recht benutzerfreundlich ist. Die Rendite hängt stark von den individuellen Kreditprojekten ab, die du finanzierst.

                Bei Auxmoney ist das Risiko gestreut, da du in kleine Anteile verschiedener Kredite investieren kannst. Allerdings solltest du dich auf Ausfälle einstellen und nicht erwarten, dass alle Kredite pünktlich zurückgezahlt werden.
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                  Peer-to-peer-Kredite sind eine faszinierende Anlageoption, die in den letzten Jahren an Popularität gewonnen hat. Sie bieten die Möglichkeit, direkt in die Kreditbedürfnisse anderer Menschen zu investieren, was höhere Zinsen als traditionelle Bankprodukte ermöglicht.

                  Allerdings ist das Risiko eines Kreditausfalls nicht zu vernachlässigen. Es ist wichtig, die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer genau zu prüfen und das Investment zu diversifizieren, um das Risiko zu streuen.

                  Einige Plattformen bieten Ausfallversicherungen oder Rückkaufgarantien für den Fall, dass ein Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt. Trotzdem sollte man sich bewusst sein, dass solche Garantien nur so gut sind wie die finanzielle Stabilität der Plattform selbst.

                  Vor einer Investition ist es ratsam, die Geschäftsberichte der Plattform zu studieren und Bewertungen anderer Investoren zu recherchieren.

                    Ein Aspekt, der oft übersehen wird, ist die Liquidität. Bei peer-to-peer-Krediten kann es schwierig sein, dein Geld zurückzubekommen, bevor der Kredit vollständig zurückgezahlt ist.

                    Einige Plattformen bieten einen Sekundärmarkt an, aber die Preise können variieren und es gibt keine Garantie, dass du einen Käufer findest.
                    • Moderator
                      Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                      Kredite für jeden Verwendungszweck
                      • Empfehlung 1: Ratenkredite
                      • Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
                      • Empfehlung 3: Kredit für Selbständige

                      Stimmt, die Liquidität ist ein großes Thema. Man sollte sich dessen bewusst sein, bevor man investiert.

                        Hat jemand Erfahrung mit der Besteuerung von p2p-Krediten?

                          Die Zinserträge aus p2p-Krediten müssen versteuert werden. Das ist klar.
                          • Moderator
                            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                            Hallo,

                            ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.

                            Peer-to-peer-Kredite stellen eine innovative Form der Geldanlage dar, die es Investoren ermöglicht, direkt in die Finanzierung von Privatpersonen oder kleinen Unternehmen zu investieren. Während diese Anlageform attraktive Renditen bieten kann, birgt sie auch signifikante Risiken, insbesondere das Ausfallrisiko.

                            Es ist wichtig, die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer sorgfältig zu prüfen und in eine Vielzahl von Krediten zu investieren, um das Risiko zu streuen. Darüber hinaus sollten Investoren die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Plattformen berücksichtigen.

                            Einige Plattformen bieten Mechanismen wie Rückkaufgarantien oder Ausfallversicherungen an, die das Risiko mindern können, aber auch diese Garantien sollten kritisch geprüft werden. Schließlich ist es entscheidend, sich über die steuerlichen Implikationen von Investitionen in peer-to-peer-Kredite zu informieren und sicherzustellen, dass alle Einkünfte korrekt versteuert werden.

                              Ein weiterer Punkt ist die psychologische Komponente. Viele Menschen fühlen sich gut dabei, anderen zu helfen oder Teil einer Gemeinschaft zu sein, die direkte Finanzierung ermöglicht.

                              Dies kann ein zusätzlicher Anreiz sein, in p2p-Kredite zu investieren, abgesehen von den finanziellen Aspekten.

                                Man sollte auch die Entwicklung der Plattform im Auge behalten. Einige p2p-Plattformen sind in der Vergangenheit gescheitert, was zu Verlusten für die Investoren geführt hat.

                                Es ist wichtig, eine Plattform mit einer soliden Bilanz und einem guten Ruf zu wählen.
                                • Moderator
                                  Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil


                                  Ich finde, es ist auch wichtig, sich mit der Ethik der Kreditvergabe auseinanderzusetzen. Manche Plattformen haben strenge Kriterien, um sicherzustellen, dass die Kredite nachhaltig und verantwortungsvoll sind.

                                    Bei der Auswahl einer p2p-Plattform sollte man auch darauf achten, wie transparent sie ist. Gute Plattformen bieten detaillierte Informationen über die Kreditnehmer, die Projekte, in die man investieren kann, und über die Risiken.

                                    Diese Transparenz ist entscheidend, um fundierte Entscheidungen treffen zu können und das Risiko eines Verlustes zu minimieren.

                                      Ein wichtiger Aspekt ist auch, wie die Plattform mit ausgefallenen Krediten umgeht. Einige Plattformen haben effektive Inkassoverfahren und arbeiten mit Inkassounternehmen zusammen, um ausgefallene Kredite einzutreiben.

                                      Dies kann das Risiko für Investoren erheblich reduzieren.

                                        Ich denke, es lohnt sich, klein anzufangen und erst einmal Erfahrungen zu sammeln, bevor man größere Summen investiert. So kann man das Risiko besser managen.

                                          Es ist auch ratsam, sich mit den rechtlichen Rahmenbedingungen in dem Land, in dem die p2p-Plattform operiert, vertraut zu machen. Unterschiedliche Länder haben unterschiedliche Regulierungen, die die Sicherheit deiner Investition beeinflussen können.

                                            Gibt es Plattformen, die speziell auf nachhaltige Projekte ausgerichtet sind?

                                              Ja, es gibt mehrere p2p-Plattformen, die sich auf nachhaltige oder soziale Projekte spezialisieren. Diese Plattformen bieten Investoren die Möglichkeit, in Projekte zu investieren, die einen positiven sozialen oder ökologischen Impact haben.

                                              Es ist eine gute Möglichkeit, Geld anzulegen und gleichzeitig Gutes zu tun.

                                                Ich liebe die Idee, mit meinem Geld direkt etwas Positives zu bewirken. Das macht p2p für mich so attraktiv.

                                                  Peer-to-peer-Kredite bieten eine einzigartige Möglichkeit, in die Träume und Projekte von Einzelpersonen oder kleinen Unternehmen zu investieren. Während die potenziellen Renditen attraktiv sein können, ist es wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein.

                                                  Dazu gehört das Ausfallrisiko, das mit der Kreditvergabe verbunden ist. Investoren sollten eine gründliche Due-Diligence-Prüfung durchführen, bevor sie in spezifische Kredite investieren.

                                                  Die Diversifizierung des Portfolios ist ebenfalls entscheidend, um das Risiko zu minimieren. Darüber hinaus sollten Investoren die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Investitionen berücksichtigen.

                                                  Es ist auch wichtig, die ethischen Aspekte der Kreditvergabe zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass die Investitionen mit den persönlichen Werten übereinstimmen. Letztendlich können p2p-Kredite eine lohnende Investition sein, wenn sie sorgfältig und verantwortungsbewusst gehandhabt werden.

                                                    Als jemand, der sowohl als Kreditnehmer als auch als Investor in p2p-Kredite involviert war, kann ich sagen, dass die Erfahrung insgesamt positiv war. Als Kreditnehmer war es eine großartige Möglichkeit, Zugang zu Finanzmitteln zu erhalten, die mir sonst möglicherweise nicht zur Verfügung gestanden hätten.

                                                    Als Investor war es befriedigend, direkt in die finanziellen Bedürfnisse von Einzelpersonen zu investieren und dabei eine höhere Rendite als bei traditionellen Bankprodukten zu erzielen. Allerdings ist es wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein, insbesondere des Ausfallrisikos.

                                                    Eine sorgfältige Auswahl der Kredite, in die man investiert, und eine Diversifizierung des Portfolios sind entscheidend. Außerdem sollte man die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Plattform berücksichtigen.

                                                    Es ist auch wichtig, die ethischen Aspekte der Kreditvergabe zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass die Investitionen mit den persönlichen Werten übereinstimmen.

                                                      Die Welt der peer-to-peer-Kredite ist faszinierend und bietet sowohl für Kreditnehmer als auch für Investoren einzigartige Möglichkeiten. Als Investor ist es besonders wichtig, die Risiken zu verstehen und zu managen.

                                                      Dazu gehört das Ausfallrisiko, das mit der Kreditvergabe verbunden ist. Eine gründliche Due-Diligence-Prüfung der Kreditnehmer und eine Diversifizierung des Portfolios sind unerlässlich, um das Risiko zu minimieren.

                                                      Darüber hinaus sollten Investoren die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Investitionen berücksichtigen. Die ethischen Aspekte der Kreditvergabe sollten ebenfalls nicht außer Acht gelassen werden.

                                                      Investitionen in p2p-Kredite können lohnend sein, wenn sie sorgfältig und verantwortungsbewusst gehandhabt werden.

                                                        Ich habe vor einiger Zeit in p2p-Kredite investiert und fand die Erfahrung insgesamt sehr positiv. Die Möglichkeit, direkt in Menschen und ihre Projekte zu investieren, war sehr erfüllend.

                                                        Allerdings ist es wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein, insbesondere des Risikos, dass Kredite nicht zurückgezahlt werden. Eine sorgfältige Auswahl der Kredite, in die man investiert, und eine Diversifizierung des Portfolios sind entscheidend, um das Risiko zu minimieren.

                                                        Es ist auch wichtig, die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Plattform zu berücksichtigen. Darüber hinaus sollten Investoren die ethischen Aspekte der Kreditvergabe berücksichtigen und sicherstellen, dass die Investitionen mit ihren persönlichen Werten übereinstimmen.

                                                          Ich hab auch schon in p2p-Kredite investiert und finde, dass es eine super Sache ist, wenn man weiß, was man tut. Man muss echt aufpassen und sich gut informieren, bevor man sein Geld irgendwo investiert.

                                                          Aber wenn man das macht, kann man echt gute Renditen erzielen und gleichzeitig Leuten helfen, die von Banken keinen Kredit bekommen würden. Es ist wichtig, das Risiko zu streuen und nicht alles auf eine Karte zu setzen.

                                                          Und man sollte auch immer im Hinterkopf behalten, dass es kein 100% sicheres Investment gibt.

                                                            Peer-to-peer-Kredite bieten eine interessante Alternative zu traditionellen Bankkrediten, sowohl für Kreditnehmer als auch für Investoren. Für Kreditnehmer können sie Zugang zu Finanzmitteln bieten, die sonst unerreichbar wären, insbesondere für diejenigen mit weniger als perfekter Kreditwürdigkeit.

                                                            Für Investoren bieten sie die Möglichkeit, in eine Vielzahl von Krediten zu investieren und potenziell höhere Renditen als mit traditionellen Anlageformen zu erzielen. Allerdings ist es wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein, die mit dieser Art von Investition verbunden sind, insbesondere des Risikos von Kreditausfällen.

                                                            Eine sorgfältige Auswahl der Kredite, in die man investiert, und eine Diversifizierung des Portfolios sind entscheidend, um das Risiko zu minimieren. Darüber hinaus sollten Investoren die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Plattform berücksichtigen.

                                                            Es ist auch wichtig, die ethischen Aspekte der Kreditvergabe zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass die Investitionen mit den persönlichen Werten übereinstimmen.

                                                              Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Investitionen in p2p-Kredite eine Form des sozialen Investments sein können. Viele Menschen wählen diese Anlageform, weil sie direkt in die Träume und Projekte von Einzelpersonen oder kleinen Unternehmen investieren möchten.

                                                              Während die potenziellen Renditen attraktiv sein können, ist es wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein und eine sorgfältige Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, bevor man in spezifische Kredite investiert. Die Diversifizierung des Portfolios ist ebenfalls entscheidend, um das Risiko zu minimieren.

                                                              Darüber hinaus sollten Investoren die Gebührenstrukturen und die Liquidität der Investitionen berücksichtigen. Es ist auch wichtig, die ethischen Aspekte der Kreditvergabe zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass die Investitionen mit den persönlichen Werten übereinstimmen.

                                                              Der Moderator dieser Topic

                                                              Thomas Mücke

                                                              Thomas Mücke

                                                              Jahrgang 1975

                                                              Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

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                                                              • 10 Jahre Kriminalpolizei im Dezernat Wirtschaftskriminalität
                                                              • über 15 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
                                                              • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24 Kredit, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

                                                              Lebenslauf

                                                              Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.
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