Kann die Santander Consumer Bank mir trotz Schufa-Eintrag einen Kredit gewähren?

[lila09]

Gibt es eine Möglichkeit für mich, einen Kredit von der Santander Consumer Bank zu erhalten, obwohl ich einen negativen Eintrag in der Schufa habe? Ich habe eine Festanstellung als IT-Berater und ein stetiges Einkommen, aber leider gab es in der Vergangenheit einige finanzielle Schwierigkeiten, die zu einem Schufa-Eintrag geführt haben.

Ich benötige diesen Kredit allerdings dringend zur Finanzierung einer wichtigen Weiterbildung. Kennt jemand die genauen Kreditkonditionen der Santander Consumer Bank und kann mir sagen, ob dort auch Kunden mit Schufa-Einträgen berücksichtigt werden?

[marusa122]

Nach meinem Wissen ist es bei der Santander Consumer Bank so, dass ein negativer Schufa-Eintrag in der Regel ein Ausschlusskriterium für die Kreditvergabe darstellt. Sie setzen auf Bonität und die Schufa-Auskunft ist ein wesentlicher Teil ihrer Risikobewertung.

Es könnte also schwierig werden, dort einen Kredit zu erhalten.

[ojoshuab]

Tatsächlich ist es so, dass die meisten traditionellen Banken, einschließlich der Santander Consumer Bank, bei einem negativen Schufa-Eintrag sehr zögerlich sind, Kredite zu vergeben. Aber lass den Kopf nicht hängen!

Es gibt alternative Kreditgeber, die sich auf solche Fälle spezialisiert haben. Diese Anbieter berücksichtigen oft das gesamte finanzielle Bild und nicht nur die Schufa.

Dein festes Einkommen und die Festanstellung sind da sehr positive Aspekte.

[Moderator]

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[hunlisT]

Hey, hast du schon mal von Kreditvermittlern wie Smava oder Auxmoney gehört? Die arbeiten mit verschiedenen Banken zusammen und haben manchmal Lösungen für Leute in deiner Situation.

Vielleicht ist das einen Versuch wert!

[Moderator]

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[Moderator]

Unsere 3 Empfehlungen im Mai

Bei sehr guter Bonität und einem Kreditbetrag von über 10.000 Euro gefällt uns aktuell Smava sehr gut, denn ab 10.000 Euro haben Sie dort einen direkten Ansprechpartner.

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Für 3.000 bis 10.000 Euro Kreditbetrag oder Problemen bei der Bonität (zum Beispiel Schufa Einträge, Lastschriftrückgaben, laufendes Inkasso) gefällt uns aktuell Besserfinanz sehr gut. Ein kleinerer Kreditvermittler, der wirklich für jeden nach Lösungen sucht.

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Für Selbstständige ist es momentan sehr schwer einen Kredit zu bekommen. Der Aufwand einer Prüfung ist für die Bank groß. Für Selbstständige gefällt uns deshalb das Angebot von Auxmoney gut.

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[wikkelenu]

Um deine Frage zu beantworten: Santander Consumer Bank hat sehr klare Richtlinien, was Kreditvergaben angeht. Ein negativer Schufa-Eintrag ist normalerweise ein K.O.-Kriterium.

Allerdings gibt es in der Tat alternative Wege. Peer-to-Peer-Kreditplattformen oder Kreditvermittler, die mit ausländischen Banken zusammenarbeiten, könnten eine Option sein.

Diese Institute legen oft mehr Wert auf das aktuelle Einkommen und Beschäftigungsverhältnis als auf die Vergangenheit. Natürlich solltest du die Konditionen genau prüfen, da die Zinsen höher sein können.

[Moderator]

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Versuchen Sie es am besten bei unserem aktuellen Anbieter Tipp: zu Smava.de

[devildogtigress]

Ich stimme zu, dass traditionelle Banken wie Santander meistens keinen Kredit bei negativer Schufa vergeben. Aber ich würde dir auch empfehlen, dich nicht nur auf Online-Angebote zu verlassen.

Manchmal kann ein persönliches Gespräch mit einem Berater bei deiner Hausbank oder einer anderen lokalen Bank Möglichkeiten aufzeigen, die online nicht ersichtlich sind. Vielleicht gibt es ja eine Möglichkeit, eine Bürgschaft oder andere Sicherheiten anzubieten.

[Fabi]

Es ist korrekt, dass Santander und ähnliche Banken bei einem negativen Schufa-Eintrag in der Regel keinen Kredit vergeben. Es gibt jedoch spezialisierte Kreditvermittler und -anbieter, die auch mit negativer Schufa Kredite vergeben.

Wichtig ist hierbei, dass du die Angebote genau vergleichst und auf versteckte Gebühren sowie die Höhe der Zinsen achtest. Nicht selten sind diese Kredite teurer.

[Moderator]

Antwort der Redaktion

Hallo lila09,

wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken)

[Axel]

Es ist eine schwierige Lage, in der du dich befindest. Die Santander Consumer Bank ist, wie bereits erwähnt, eher konservativ bei der Kreditvergabe.

Wenn du jedoch eine wichtige Weiterbildung finanzieren musst, könntest du eventuell auch Fördermittel oder Bildungskredite in Betracht ziehen. Diese sind oft günstiger als normale Kredite und manchmal sogar unabhängig von der Schufa.

Informiere dich am besten bei der KfW oder ähnlichen Institutionen. Es gibt auch Stipendien für Weiterbildungen, vielleicht kommt das für dich in Frage.

[Sanbini]

Schon mal an einen Kredit von deinem Arbeitgeber gedacht? Manche Firmen bieten interne Darlehen oder Unterstützung bei Weiterbildungen an.

Das wäre eine schufafreie und möglicherweise zinsgünstige Option.

[CrazyPearl92]

Ich würde dir auch raten, deine aktuelle finanzielle Situation genau zu analysieren. Manchmal gibt es Sparpotenziale, die genutzt werden können, um zumindest einen Teil der Weiterbildung selbst zu finanzieren.

Zusätzlich könntest du dich nach Stipendien umsehen, die nicht zurückgezahlt werden müssen. Und wie schon erwähnt, gibt es alternative Kreditanbieter, die auch bei negativer Schufa Kredite vergeben, aber sei vorsichtig und lese das Kleingedruckte!

[Moderator]

Kredite für jeden Verwendungszweck

• Empfehlung 1: Ratenkredite
• Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
• Empfehlung 3: Kredit für Selbständige

[foltozgatx]

Kurz und knapp: Bei Santander siehts schlecht aus mit Schufa-Eintrag. Aber schau mal bei Smava oder Auxmoney vorbei!

[gfdvcx]

Auxmoney und ähnliche Plattformen sind tatsächlich eine gute Anlaufstelle. Dort zählt oft die persönliche Geschichte und nicht nur der Schufa-Score.

Vielleicht findest du dort einen privaten Kreditgeber.

[uttennaescabyH]

Es ist wichtig, dass du dir die Zeit nimmst, alle Optionen gründlich zu prüfen. Es gibt Kreditangebote ohne Schufa-Prüfung, aber diese haben oft hohe Zinsen.

Eine andere Möglichkeit könnte sein, einen Bürgen zu finden, der für deinen Kredit bürgt. Das kann die Chancen auf eine Kreditzusage deutlich erhöhen.

Denke auch über andere Finanzierungsquellen wie Crowdfunding oder Mikrokredite nach.

[Moderator]

Hallo,

ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.

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[Lucario]

Wenn du einen Kredit für eine Weiterbildung suchst, gibt es neben den bereits genannten Optionen auch Bildungsfonds, die speziell für solche Zwecke aufgelegt wurden. Diese Fonds finanzieren deine Weiterbildung und im Gegenzug zahlst du einen bestimmten Prozentsatz deines zukünftigen Einkommens zurück.

Das ist eine flexible Lösung, die unabhängig von deiner Schufa funktionieren kann. Zudem gibt es auch Förderprogramme des Bundes oder der Länder, die unter bestimmten Voraussetzungen Zuschüsse oder Darlehen für Weiterbildungen anbieten.

Diese sind oft an weniger strenge Kreditbedingungen geknüpft und können eine gute Alternative zu einem herkömmlichen Kredit sein.

[LarsSchulte]

Vielleicht wäre es auch eine Überlegung wert, einen Finanzberater zu konsultieren. Die können oft Wege aufzeigen, wie man auch mit negativer Schufa zu einem Kredit kommen kann.

[Justin1206For]

Hast du mal über P2P-Kredite nachgedacht? Das sind Kredite, die von Privatpersonen an Privatpersonen vergeben werden.

Oftmals sind die Kreditgeber dort weniger streng als Banken.

[Moderator]

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[Ribéry]

Achte auf die Zinsen bei Krediten ohne Schufa, die können richtig reinhauen!

[Uwe]

Bevor du dich für einen Kredit ohne Schufa entscheidest, solltest du unbedingt einen detaillierten Finanzplan aufstellen. Berücksichtige alle Einnahmen und Ausgaben und überlege, ob es nicht doch möglich ist, die Weiterbildung aus eigenen Mitteln zu finanzieren oder ob es nicht günstigere Alternativen gibt.

Wenn ein Kredit unumgänglich ist, prüfe die Angebote genau und lass dich nicht von vermeintlich günstigen Angeboten täuschen. Die Zinsen und Gebühren können bei solchen Krediten extrem hoch sein.

Vielleicht kannst du auch einen Teil der Kosten über einen normalen Kredit finanzieren und den Rest anderweitig aufbringen.

[buch1965b]

Als jemand, der im Finanzsektor arbeitet, rate ich zur Vorsicht bei Krediten ohne Schufa-Prüfung. Die Konditionen sind oft nicht transparent und die Kosten können deutlich höher sein als bei einem regulären Kredit.

Eine Alternative könnte ein Gespräch mit deiner Hausbank sein. Wenn du dort schon länger Kunde bist und deine finanzielle Situation stabil ist, könnten sie bereit sein, von der Schufa-Regel abzuweichen, vor allem, wenn es um eine Weiterbildung geht, die deine berufliche Situation verbessern kann.

Zudem solltest du auch prüfen, ob es Förderprogramme gibt, die für deine Situation passen könnten.

[BorisSchimanski]

Ich hab da mal was Interessantes gehört: Manche Kreditanbieter bieten spezielle Umschuldungskredite an, die es dir ermöglichen, deine Schufa-Einträge zu bereinigen. Das könnte eine Möglichkeit sein, um deine Kreditwürdigkeit zu verbessern und dann vielleicht doch bei einer Bank wie Santander anzukommen.

[fheliswaT]

Ich würde dir auch empfehlen, deine Schufa-Einträge genau zu prüfen. Manchmal sind dort Fehler enthalten, die behoben werden können.

Wenn du deine Schufa bereinigen kannst, würde das deine Chancen auf einen Kredit deutlich verbessern. Ansonsten schließe ich mich den anderen an: Es gibt spezialisierte Anbieter für Kredite trotz negativer Schufa, aber die Konditionen sind meist nicht so günstig.

Schau auch nach staatlichen Förderungen oder Stipendien, die dir bei der Finanzierung deiner Weiterbildung helfen könnten.

[Markus]

Als letzter Hinweis von meiner Seite: Überlege dir gut, ob du die zusätzliche finanzielle Belastung durch einen Kredit tragen kannst. Weiterbildungen sind wichtig, aber es sollte nicht dazu führen, dass du dich in eine noch schwierigere finanzielle Lage begibst.

Manchmal bieten Weiterbildungsinstitute auch Ratenzahlungen oder Finanzierungspläne an, die eine gute Alternative zu einem Kredit sein können. Zudem solltest du alle Möglichkeiten staatlicher Unterstützung ausschöpfen.

Es gibt beispielsweise den Bildungsgutschein der Agentur für Arbeit oder das Aufstiegs-BAföG, die für bestimmte Weiterbildungen genutzt werden können.

[inmaking2]

Es gibt auch Kreditanbieter, die speziell für Freiberufler und Selbstständige Kredite anbieten, vielleicht fällt deine Weiterbildung ja in eine Kategorie, die dort unterstützt wird. Es lohnt sich, genau hinzuschauen!