geprüft & garantiert günstig

Top Kredite - jetzt bis zu
6.000 Euro Zinsen sparen

garantiert günstig Kreditvergleich bei unserem Testsieger
Gesamtsieger
53 Banken im Vergleich jetzt Kreditanfrage stellen

P2P-Plattformen: Revolutionieren Sie Ihre Anlage- und Kreditstrategie

Antwort in 15 Sekunden:

Suchen Sie nach einer Lösung für die Unsicherheit bei der Auswahl der richtigen P2P-Plattformen?

Mit Besserfinanz finden Sie einen Weg, um Ihr Portfolio mit P2P-Krediten strategisch und risikobewusst zu erweitern.

Haben Sie eines der 4 großen Probleme aus Sicht der Banken?

Gibt es bei Ihnen aktuell Rücklastschriften, Inkasso Zahlungen, mehr wie 2 laufende Kredite (unabhängig der Kreditsumme) oder einen negativen Schufa Eintrag? Trifft das auf Sie zu, ist Besserfinanz eine sehr gute Lösung. Haben Sie keine Probleme, ist Smava aktuell ideal für Sie.

Soviel Kredit geben Ihnen Banken
Einnahmen des Haushalts

Ausgaben des Haushalts

Mögliche Kreditsumme

Gehen Sie diese Schritte nacheinander durch

1. Schritt: Prüfen Sie, wie viel Kredit Sie bekommen könnten.

2. Schritt: kommt eine Null bei unseren Rechner weiter oben heraus, empfehlen wir erst eine Umschuldung. Besserfinanz ist dafür sehr gut geeignet.

3. Schritt: Stellen Sie im Anschluss eine Kreditanfrage. ( Besserfinanz bei einem der oben genannten 4 Probleme, Smava wenn Sie keines der Probleme haben)

4. Schritt: Bei Smava wählen Sie am Ende der Anfrage einer der angezeigten Bankangebote aus. Besserfinanz ruft Sie nach einer positiven Vorprüfung persönlich an, was uns gut gefällt.

5. Schritt: Führen Sie das PostIdent (Postfiliale) oder VideoIdent (am Handy) durch. PostIdent geht für jeden Kunden, Videoident nur für EU Bürger.

6. Schritt: Das Geld ist wenige Tage später schon auf Ihrem Girokonto.

Gut zu wissen:

Ist es für Sie in Ordnung, einem Anbieter einen digitalen Zugang zu Ihren Kontobewegungen zu geben? Dann passt Smava gut zu Ihnen. Ansonsten wählen Sie Besserfinanz.

Sie haben weitere Fragen?

Melden Sie sich gerne per Whatsapp unter 0174 8330 646

Das Wichtigste auf einen Blick

  • P2P-Kredite bieten eine innovative Möglichkeit, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren und höhere Renditen zu erzielen.
  • Durch die sorgfältige Auswahl von Plattformen und Projekten können Anleger Risiken minimieren und von den Vorteilen des direkten Kreditgebens profitieren.
  • Die Integration von P2P-Krediten in Ihre Anlagestrategie kann zur Risikostreuung beitragen und langfristig einen stabilen Ertragsstrom generieren.
  • Die Redaktion hat gute Erfahrungen mit einer bestimmten Plattform gemacht, die für ihre hohe Transparenz und Benutzerfreundlichkeit bekannt ist.

    Schnelleinstieg: Wofür interessieren Sie sich?

    Das Wichtigste in Kürze So gehen Sie vor 56 Banken im Vergleich Kreditantrag

    Sie fragen sich, wie Sie von P2P-Krediten profitieren können? Dieser Artikel bietet einen umfassenden Leitfaden zu den Grundlagen von P2P-Krediten, wie Sie die richtige Plattform wählen und wie Sie P2P-Kredite strategisch in Ihr Anlageportfolio integrieren können. Erfahren Sie, welche Anbieter empfehlenswert sind und wie Sie Ihr Risiko minimieren können.

    Einführung in P2P-Kredite

    Als jemand, der sich intensiv mit alternativen Finanzierungsmöglichkeiten beschäftigt hat, habe ich mich entschieden, mein Wissen und meine Erfahrungen zu teilen, insbesondere über P2P-Kredite, eine faszinierende und zunehmend beliebte Anlageoption.

    P2P-Kredite, auch bekannt als Peer-to-Peer Kredite, ermöglichen es Einzelpersonen, direkt Geld an andere Privatpersonen oder Unternehmen zu verleihen, ohne dass traditionelle Finanzinstitute wie Banken dazwischengeschaltet sind.

    Diese Art der Kreditvergabe hat sich als attraktive Alternative sowohl für Kreditnehmer als auch für Anleger etabliert, bietet jedoch sowohl Chancen als auch Risiken, die sorgfältig abgewogen werden müssen.

    P2P-Kredite bieten eine spannende Möglichkeit für Anleger und Kreditnehmer, jedoch ist eine gründliche Recherche unerlässlich.

    Was sind P2P-Kredite?

    P2P-Kredite stehen für Peer-to-Peer Lending und bezeichnen ein Finanzierungsmodell, bei dem Personen direkt an andere Personen oder Unternehmen Geld verleihen können, ohne dass eine Bank als Mittelsmann fungiert.

    Diese Form der Kreditvergabe nutzt Online-Plattformen, um Kreditgeber und Kreditnehmer zusammenzubringen, wodurch der Prozess effizienter, schneller und oft günstiger als bei traditionellen Bankkrediten gestaltet wird.

    Für Anleger bieten P2P-Kredite die Möglichkeit, in individuelle Kreditprojekte zu investieren und dabei höhere Zinsen zu erzielen, als es bei klassischen Sparprodukten der Fall wäre.

    P2P-Kredite revolutionieren die Art und Weise, wie Menschen Geld verleihen und leihen.

    Vorteile von P2P-Krediten

    Ein wesentlicher Vorteil von P2P-Krediten ist die Möglichkeit, attraktive Renditen zu erzielen, die oft höher sind als bei traditionellen Anlageformen.

    Zudem profitieren Kreditnehmer von oftmals niedrigeren Zinssätzen und einer schnelleren Abwicklung im Vergleich zu herkömmlichen Bankkrediten.

    Die Flexibilität und Vielfalt der Kreditprojekte ermöglicht es Anlegern, gezielt in Bereiche zu investieren, die ihren Interessen und Risikopräferenzen entsprechen.

    In der Welt der P2P-Kredite ist Wissen Macht und Diversifikation der Schlüssel zum Erfolg.

    Die Vorteile von P2P-Krediten sind vielfältig, von höheren Renditen bis hin zu flexibleren Kreditbedingungen.

    Risiken von P2P-Krediten

    Trotz der attraktiven Chancen bergen P2P-Kredite auch Risiken, insbesondere das Ausfallrisiko, bei dem Kreditnehmer ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen können.

    Wichtige Risiken von P2P-Krediten:

    • Ausfallrisiko: Kreditnehmer können ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen.
    • Plattformrisiko: Betriebsausfälle oder Insolvenzen der P2P Plattformen.
    • Marktrisiko: Veränderungen in den wirtschaftlichen Bedingungen können die Rückzahlungsfähigkeit beeinflussen.

    Plattformrisiken, wie Betriebsausfälle oder Insolvenzen der P2P Plattformen, stellen eine weitere Gefahrenquelle dar.

    Eine sorgfältige Diversifikation und die Auswahl seriöser P2P Plattformen sind entscheidend, um diese Risiken zu minimieren.

    Eine bewusste Risikosteuerung ist für den Erfolg von P2P-Investitionen unerlässlich.

    Auswahl der richtigen P2P-Plattform

    Die Auswahl der richtigen P2P Plattform ist entscheidend für den Erfolg meiner Investitionen. Es gibt eine Vielzahl von Faktoren, die ich berücksichtige, um die beste Entscheidung zu treffen.

    Ein umfassender P2P Plattformen Vergleich hilft mir, die Angebote verschiedener Anbieter zu evaluieren und die Plattform zu finden, die meinen Anforderungen am besten entspricht.

    Ich achte besonders auf die Sicherheitsmerkmale, die Erfolgsbilanz und die Benutzerfreundlichkeit der Plattformen, um eine fundierte Wahl zu treffen.

    Eine sorgfältige Auswahl der P2P-Plattform ist der Schlüssel zum Investitionserfolg.

    Kriterien für die Auswahl

    Beim P2P Plattform Vergleich lege ich Wert auf Transparenz, Nutzerbewertungen und die Verfügbarkeit von Sicherheitsnetzen wie Rückkaufgarantien.

    Die Vielfalt der Investitionsmöglichkeiten und die Flexibilität der Anlagebedingungen sind ebenfalls wichtige Kriterien für mich.

    Letztendlich ist die Qualität des Kundenservice entscheidend, da eine gute Betreuung Vertrauen schafft und bei Problemen schnell Hilfe bietet.

    Übersicht der Auswahlkriterien für P2P-Plattformen

    Kriterium Beschreibung
    Transparenz Offenlegung aller Gebühren, Zinsen und Bedingungen.
    Nutzerbewertungen Erfahrungen anderer Anleger zur Plattformqualität.
    Sicherheitsnetze Vorhandensein von Rückkaufgarantien oder anderen Sicherheitsmechanismen.
    Investitionsmöglichkeiten Vielfalt der verfügbaren Kreditprojekte und Anlageoptionen.
    Kundenservice Qualität und Erreichbarkeit des Kundensupports.

    Die Auswahlkriterien für P2P-Plattformen sind vielschichtig und müssen individuell bewertet werden.

    Die Bedeutung der Diversifikation

    Um das Risiko meiner P2P-Investitionen zu minimieren, ist Diversifikation ein Schlüsselprinzip, das ich stets beachte.

    Vorteile der Diversifikation bei P2P-Investitionen:

    • Reduzierung des Gesamtrisikos durch Streuung der Investitionen.
    • Möglichkeit, Verluste in einem Bereich durch Gewinne in einem anderen auszugleichen.
    • Erhöhung der Chancen auf eine stabile und attraktive Rendite.

    Indem ich in eine Vielzahl von Kreditprojekten mit unterschiedlichen Risikoprofilen investiere, kann ich mögliche Verluste besser ausgleichen.

    Die Nutzung von Auto-Invest-Funktionen auf den P2P Plattformen erleichtert mir die Diversifikation, indem automatisch in eine breite Palette von Krediten investiert wird.

    Diversifikation ist essenziell, um das Risiko bei P2P-Investitionen zu streuen.

    Rückkaufgarantien und ihre Grenzen

    Rückkaufgarantien bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene, indem sie die Rückzahlung des investierten Kapitals im Falle eines Kreditausfalls garantieren.

    Jedoch sind diese Garantien nur so solide wie die finanzielle Stabilität der ausstellenden P2P Plattform oder des Kreditgebers.

    Es ist wichtig, sich bewusst zu sein, dass Rückkaufgarantien keine absolute Sicherheit bieten und immer das Risiko eines Plattformzusammenbruchs besteht.

    Rückkaufgarantien sind ein nützliches, aber nicht fehlerfreies Instrument zur Risikominimierung.

    Drei hilfreiche Anbieter

    Bei meiner Suche nach den besten P2P-Kreditanbietern habe ich zahlreiche Plattformen analysiert und möchte drei davon hervorheben, die mich besonders überzeugt haben.

    Diese Anbieter unterscheiden sich in ihren Angeboten, Sicherheitsmerkmalen und Benutzererfahrungen, bieten jedoch alle solide Möglichkeiten für P2P-Investitionen.

    Meine Auswahl basiert auf persönlichen Erfahrungen, Nutzerbewertungen und der allgemeinen Reputation der Plattformen im Markt.

    Die Auswahl der richtigen P2P-Plattform ist entscheidend und sollte auf gründlicher Recherche basieren.

    Smava

    Smava ist eine der bekanntesten P2P Plattformen in Deutschland und bietet eine breite Palette von Kreditoptionen sowohl für Anleger als auch für Kreditnehmer.

    Eigenschaften von Smava:

    • Hohe Transparenz und benutzerfreundliche Oberfläche.
    • Attraktive Zinssätze für Anleger und Kreditnehmer.
    • Effiziente Kreditvergabe und Investition in Kreditprojekte.

    Die Plattform zeichnet sich durch hohe Transparenz, benutzerfreundliche Oberfläche und attraktive Zinssätze aus.

    Durch den Einsatz moderner Technologien ermöglicht Smava eine schnelle und unkomplizierte Kreditvergabe sowie eine effiziente Investition in Kreditprojekte.

    Smava ist eine ausgezeichnete Wahl für diejenigen, die in P2P-Kredite investieren möchten.

    Besserfinanz

    Besserfinanz hat sich als verlässlicher Partner für Kreditnehmer mit schwierigen finanziellen Situationen etabliert und bietet Lösungen auch bei negativer Schufa.

    Die Plattform bietet individuelle Beratung und maßgeschneiderte Finanzierungslösungen, die auf die spezifischen Bedürfnisse der Kreditnehmer zugeschnitten sind.

    Durch die Zusammenarbeit mit einer Vielzahl von Banken und Finanzinstituten kann Besserfinanz attraktive Konditionen für seine Kunden aushandeln.

    Besserfinanz ist eine hervorragende Option für diejenigen, die eine Umschuldung oder Finanzierung trotz schlechter Bonität suchen.

    Auxmoney

    Auxmoney ist eine weitere führende P2P Plattform, die sich durch ein breites Spektrum an Kreditmöglichkeiten und eine starke Community auszeichnet.

    Vergleich führender P2P-Plattformen

    Plattform Zinssätze Rückkaufgarantie Mindestanlage
    Smava 0.69% – 19.99% Nein 500€
    Auxmoney 3.96% – 19.99% Nein 1000€
    Sigma Kreditbank 15.10% – 15.12% Ja 3500€

    Die Plattform ermöglicht es Anlegern, direkt in die Finanzierung von Privatkrediten zu investieren, und bietet Kreditnehmern flexible Finanzierungslösungen.

    Durch die innovative Nutzung von Technologie und Datenanalyse kann Auxmoney effiziente und transparente Kreditprozesse gewährleisten.

    Auxmoney bietet sowohl für Anleger als auch für Kreditnehmer attraktive Möglichkeiten im Bereich P2P-Kredite.

    P2P-Kredite als Teil Ihrer Anlagestrategie

    P2P-Kredite bieten eine interessante Möglichkeit, mein Anlageportfolio zu diversifizieren und gleichzeitig attraktive Renditen zu erzielen.

    Durch die Einbindung von P2P-Krediten in meine Anlagestrategie kann ich das Risiko streuen und gleichzeitig von den höheren Zinssätzen profitieren.

    Es ist jedoch wichtig, die Risiken sorgfältig zu managen und nur einen angemessenen Teil meines Vermögens in P2P-Kredite zu investieren.

    P2P-Kredite können eine wertvolle Ergänzung zu einem diversifizierten Anlageportfolio sein, erfordern jedoch eine sorgfältige Planung und Risikomanagement.

    Integration in das Portfolio

    Die Integration von P2P-Krediten in mein Portfolio erfordert eine sorgfältige Abwägung meiner finanziellen Ziele und Risikobereitschaft.

    Indem ich einen ausgewogenen Mix aus verschiedenen Anlageklassen wähle, kann ich die Vorteile von P2P-Krediten nutzen, ohne mein Gesamtrisiko zu erhöhen.

    Die regelmäßige Überprüfung und Anpassung meiner P2P-Investitionen ist entscheidend, um sicherzustellen, dass sie weiterhin meinen Anlagezielen entsprechen.

    Eine strategische Integration von P2P-Krediten in das Portfolio kann die Rendite steigern und das Risiko diversifizieren.

    Langfristige Perspektiven

    P2P-Kredite bieten nicht nur kurzfristige Renditechancen, sondern können auch langfristig einen stabilen Ertragsstrom generieren.

    Langfristige Perspektiven von P2P-Investitionen:

    • Stabiler Ertragsstrom über die Zeit.
    • Anhaltendes Wachstum und Potenzial im P2P-Markt.
    • Zinseszinsen nutzen und Vermögen kontinuierlich vermehren.

    Die Entwicklung des P2P-Marktes und die zunehmende Akzeptanz von Peer-to-Peer Plattformen deuten auf ein anhaltendes Wachstum und Potenzial in diesem Bereich hin.

    Eine langfristige Perspektive ermöglicht es mir, von den Zinseszinsen zu profitieren und mein Vermögen kontinuierlich zu vermehren.

    Mit einer langfristigen Perspektive und einer sorgfältigen Auswahl der Investitionen bieten P2P-Kredite vielversprechende Möglichkeiten für Anleger.

    Was bedeutet P2P-Plattformen?
    P2P-Plattformen sind Online-Plattformen, die Kreditgeber und Kreditnehmer direkt zusammenbringen. Sie ermöglichen es, Geld zu verleihen oder zu leihen, ohne traditionelle Finanzinstitute als Mittelsmann.
    Thomas Mücke

    Thomas Mücke

    Jahrgang 1975

    Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

    message icon

    Jetzt dem Autor eine Frage stellen

    Referenzen

    • 10 Jahre Kriminalpolizei im Dezernat Wirtschaftskriminalität
    • über 13 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
    • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24 Kredit, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

    Lebenslauf

    Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.