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Wird bei einem Autokredit Schufa geprüft?

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  • Wird bei einem Autokredit Schufa geprüft?

    Antwort der Redaktion


    Empfehlung 1: Ratenkredit
    Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
    Empfehlung 3: Kurzzeitkredit
    Empfehlung 4: Kredit für Selbständige
    Empfehlung 5: Kreditchance verdoppeln
    Wird bei einem Autokredit Schufa geprüft? Ich brauche ein Auto, aber meine Bank hat kein Angebot für mich, da die Schufa einen Eintrag hat.

    Dieser soll so gravierend sein, dass ich dort keinen Kredit erhalte. Aber wo gibt es den Autokredit mit Schufaeinträgen? Ist es vielleicht aussichtslos und den gibt es gar nicht?

  • #2
    Bei der Schufa Prüfung hat jeder Antragsteller ein ungutes Gefühl. In 90% der Fälle ist das aber unbegründet.

    Ob bei einem Autokredit Schufa geprüft wird, hängt vom Kreditgeber ab. Wobei nur die Familie und der Freundeskreis, trotz höherem Kredit, auf die Schufa Prüfung verzichten.

    Die gute Nachricht ist, nicht jeder negative Schufaeintrag verhindert die Vergabe von Autokredit. Nur bei "gravierenden" Einträgen, da scheuen reguläre Kreditgeber von der Bewilligung zurück.

    Im Zweifel lohnt es sich, eine kostenlose Selbstauskunft abzurufen. Eingetragene Bagatellen dürfen Sie unter Umständen sogar vorzeitig löschen lassen.

    Damit ist in aller Regel die Schufa wieder vorzeigbar. Bei wirklich schwachem Score helfen eventuell Sonderkredite weiter.

    Ein Kredit von privat über Auxmoney beispielsweise. Alternativ dazu, ein schufafreier Kredit der Sigma Kreditbank aus Liechtenstein.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

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    • Folgende Banken wählten unsere Leser im letzten Monat
      Bank
      Unsere Leser wählten wie folgt:
      22.150 mal von Lesern ausgewählt (59.67 %)
      Kredit-Berater.info
      (zu www.kredit-berater.info )
      1.569 mal von Lesern ausgewählt (4.23 %)
      Sigma Kreditbank
      (zum Sigma Angebot )
      3.445 mal von Lesern ausgewählt (9.28 %)
      Kredit-ohne-Schufa.de
      (zu Kredit-ohne-Schufa.de )
      1.923 mal von Lesern ausgewählt (5.18 %)
      2.221 mal von Lesern ausgewählt (5.98 %)
      1.206 mal von Lesern ausgewählt (3.25 %)
      Stand: 18.06.2019

      • #3
        Außer bei einem Kredit ohne Schufa, wird von den Kreditgebern immer eine Auskunft eingeholt. Sie können den schufafreien Kredit aber auch zur Finanzierung eines Autos nutzen.

        Für diese Art von Kredit ist kein Verwendungszweck vorgeschrieben. Den Kredit können Sie zum Beispiel bei der Kreditvermittlung Maxda beantragen.

        Je nach Höhe Ihres Einkommens sind 3500, 5000 oder auch 7500 Euro für Sie möglich. Die Kreditanfrage können Sie bei dieser Kreditvermittlung online auf der Webseite stellen.

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        • #4
          Wenn deine Bank den Eintrag so gravierend findet, dann musst du den Antrag bei einem Vermittler oder der Sigma Bank stellen. Deutsche Banken vergeben den Kredit nicht, wenn die Schufa schlecht ist.

          Deswegen wirst du nur diese Wege einschlagen können. Bei der Sigma Bank gibt es im Internet eine Seite, wo du alle Konditionen sehen kannst.

          Willst du die Kreditkonditionen bei dem Vermittler sehen, dann musst du eine kostenlose Anfrage stellen. Diese vergeben einen Autokredit auch ohne Schufaprüfung, wenn du ein festes Einkommen hast.

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          • #5
            Wenn der Schufaeintrag gravierend ist, sodass dein Score weit gesunken ist, kannst du einen Autokredit nur bei einem Kreditvermittler aufnehmen.

            Diese vergeben Ratenkredite und Autokredite ohne Schufa. Wichtig ist, wie bei der Bank, dass du ein festes Einkommen besitzt und das mit den Lohnabrechnungen nachweisen kannst.

            Dann kannst du im Internet einen Antrag stellen.

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            • Hallo Rodericab,
              wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken). Sollte es irgendwelche Probleme beim Antrag oder der Bonität geben raten wir zu zu Kredit-Berater.info

              • #6
                Die Schufa wird bei allen nationalen Banken, wo Sie direkt anfragen, geprüft. Kreditvermittler haben die Möglichkeit einen Kredit trotz Schufa zu bekommen, wenn ein Kreditnehmer liquide ist.

                Dann gibt es noch die Variante eines Kredits ohne Schufa, der aus dem Ausland stammt oder von nationalen privaten Kreditgebern. Bei privaten Kreditgebern haben Sie mehr Einfluss auf die Konditionen, weshalb ich Ihnen diesen Kredit nur empfehlen kann.

                Als geeigneter Anbieter sehe ich Smava trotz Schufa.

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                • #7
                  Guten Tag,

                  ja, auch bei einem Autokredit wird deine Schufa-Kartei geprüft. Auch wenn das Fahrzeug selbst als Sicherheit für die Bank dienst, macht sie bei Negativmerkmalen in der Schufa in der Regel keinerlei ausnahmen.

                  Du solltest dich mit deinem Anliegen entweder an einen Kreditvermittler oder an eine Online-Plattform für Privatkredite wenden. Dort dürften deine Chancen am besten ausfallen. Beide Möglichkeiten bieten den Vorteil, dass du dem Händler gegenüber als Barzahler auftreten und somit einen Spareffekt erzielen kannst.

                  Kommentar


                  • #8
                    Wenn du einen Antrag bei einem Vermittler stellst, dann wird die Schufa nicht geprüft. Du musst aber dein Konto und auch dein Einkommen prüfen lassen.

                    Vorher wird keine Kreditentscheidung mitgeteilt. Du darfst keine Lohnpfändung besitzen, sonst würde es den Kredit nicht geben.

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                      • #9
                        Die Schufa wird immer bei Banken geprüft, die einen Geschäftssitz in Deutschland haben. Sie sollten daher auch einen Antrag bei einer Online- oder Direktbank im Internet vermeiden.

                        Falls Sie nur ein weiches Negativmerkmal in Ihrer Schufa haben, können Sie zum Beispiel einen Antrag auf einem Kreditmarktplatz im Internet stellen.

                        Ich selbst habe mein Auto über den Kreditmarktplatz von Auxmoney finanziert. Den Kreditantrag konnte ich sofort nach der Registrierung stellen.

                        Es werden Kreditsummen von 1000 bis 50000 Euro angeboten. Der Kreditantrag wird online gestellt und bis zur Auszahlung vergehen nur wenige Tage.

                        Kommentar


                        • #10
                          Der klassische Autokredit von der Bank ist ein simpler Ratenkredit und bei dem wird die Schufa immer geprüft. Wenn die Schufa einen negativen Eintrag enthält, dann stellt man für die Bank ein erhöhtes Kreditrisiko dar und deshalb gibt es keinen Kredit.

                          Aussichtslos ist die Situation deswegen noch lange nicht, aber unzweifelhaft schwieriger. Du brauchst nun eine natürliche Person, die gemeinsam mit dir für den Kredit haftet.

                          Dazu muss diese Person den Kreditvertrag gemeinsam mit dir unterschreiben, entweder als Bürge oder als Mitantragsteller. Diese Person wird von der Bank jedoch nur dann akzeptiert, wenn sie sämtliche Bedingungen eines Kredits erfüllt.

                          Ansonsten kannst du es noch mit einem schufafreien Kredit versuchen. Für den werden aber hohe Zinsen verrechnet.

                          Kommentar


                          • #11
                            Bei einem Autokredit wird ebenfalls die Schufa geprüft. Sie könnten bei der Sigma Bank in Lichtenstein einen Kredit beantragen.

                            Diese Kredite sind schufafrei. Sie dürfen aber keine Einträge beim Schuldnerregister des Amtsgerichtes haben.

                            Kredite bei der Sigma Bank sind in drei unterschiedlichen Höhen gestaffelt. Diese richten sich nach dem Netto-einkommen. Versuchen Sie es bei dieser Bank.

                            Die Richtlinien sind sehr streng. Nehmen wir an, Sie wollen einen Kredit in Höhe von 5.000 Euro. Dazu brauchen Sie ein Mindestgehalt von netto 1.600 Euro und eine dreijährige Betriebszugehörigkeit.

                            Haben Sie das? Dann versuchen Sie es bei dieser Bank. Über deutsche Banken bekommen Sie keinen Kredit, auch nicht über die Händlerbank.

                            Kommentar


                            • Hallo,

                              ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt, viel Spaß beim rumspielen.
                              Kreditantrag am PC ausfüllen? >>

                              • #12
                                Wenn ein negativer Schufaeintrag vorhanden ist, bekommen Sie von hier ansässigen Banken keinen Kredit mehr.

                                Sie müssten warten, bis die Sache erledigt ist und die 3-Jahres-Frist verstrichen ist. So lange bleiben negative Einträge auch nach Bezahlung im Bestand der Schufa.

                                Je nachdem, wie hoch der Kreditbetrag sein soll, können Sie einen Ratenkredit in Liechtenstein bei der Sigma Bank beantragen. Dazu brauchen Sie ein entsprechendes Einkommen.

                                Je mehr Sie verdienen, umso höher kann die Kreditsumme ausfallen. Die Schufa ist unerheblich. Dafür werden aber die Daten bei den Amtsgerichten abgefragt.

                                Eine Mindestzugehörigkeit zu Ihrem Arbeitgeber wird auch erwartet. Nehmen wir an, Sie wollen einen Kredit von 5.000 Euro von der Sigma Bank.

                                Sie müssten ein Netto-Einkommen von mindestens 1.600 Euro haben und seit mindestens drei Jahren beschäftigt sein.

                                Die Sigma Bank überprüft alle Daten anhand der geforderten Unterlagen, die Sie mit der Post zusenden müssen.

                                Sollte ein Kredit zugesagt werden, wird die Summe auf Ihr Girokonto überwiesen. Mit der Rückzahlung haben Sie 40 Monate Zeit.

                                Die Zinsen werden bonitätsabhängig berechnet.

                                Kommentar


                                • #13
                                  Guten Tag,

                                  alle Banken in Deutschland sind dazu verpflichtet, die Schufa-Kartei eines Antragstellers im Rahmen einer Finanzierungsanfrage zu prüfen. Mit einem negativen Schufa-Eintrag kannst du dir also den Weg zu einem Kreditinstitut sparen, da du ohnehin eine Absage erhalten wirst.

                                  Für dich heißt das, dass du einen Kreditvermittler mit der Suche nach einem passenden Darlehen beauftragen musst. Du solltest jedoch beachten, dass diese Darlehen in der Regel sehr teuer sind, weshalb du dir diesen Schritt gut überlegen solltest.

                                  Kommentar


                                  • #14
                                    Bei Banken und nationalen Kreditgebern im Allgemeinen wird die Schufa geprüft, da es um die Kreditsicherheit geht. Es gibt alternative Lösungen, um einen Kredit trotz Schufa zu erhalten.

                                    Dafür empfehle ich Ihnen den Kreditmarktplatz Smava. Es gibt mehrere Kreditlösungen.

                                    Wenn Sie einen Kredit von einer Bank wünschen, dann stellen Sie einen Kreditantrag für einen ausländischen Kredit. Der wird ohne Schufa angeboten.

                                    Oder Sie entscheiden sich für einen Privatkredit von privaten Kreditgebern trotz Schufa.

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                                      • #15
                                        Es gibt keinen Autokredit mit einer schlechten Schufa. Weder eine Bank noch der Autohändler gibt in diesen Fällen eine Finanzierung.

                                        Jetzt kommt es darauf an, wie hoch der Kredit sein soll und wie hoch Ihre Einkünfte sind. Der Hintergrund ist der, dass es in Liechtenstein eine Bank gibt, die schufafreie Kredite nach Deutschland vergibt.

                                        Die Höhe des Kredites hängt aber vom Einkommen ab. Die Kredite sind in drei Beträge gestaffelt.

                                        Bei einer Kredithöhe von 3.500 Euro bräuchten Sie ein Einkommen von netto 1.150 Euro.

                                        Seit mindestens einem Jahr müssten Sie beim Arbeitgeber in Arbeit sein.

                                        Die nächste Stufe ist ein 5.000 Euro Kredit. Hier steifen die Anforderungen schon gewaltig.

                                        Sie müssten ein Nettoeinkommen von 1.600 Euro und eine dreijährige Betriebszugehörigkeit nachweisen.

                                        Als letztes folgt ein 7.500 Euro Kredit. Der hat natürlich die höchsten Anforderungen. Das Einkommen sollte mindestens 1.800 Euro betragen und die Betriebszugehörigkeit muss mindestens vier Jahre betragen.

                                        In diesem Zusammenhang ist ebenfalls wichtig, dass die Laufzeit auf 40 Monate begrenzt ist. Das ist unabhängig von der Kredithöhe.

                                        Falls Sie meinen, dass Sie die Anforderungen für einen der Kredite erfüllen, dann können Sie das Antragsformular direkt bei der Bank downloaden.

                                        Die Sigma Bank hat einen Internetauftritt. Die Auszahlung würde durch eine Überweisung auf Ihr Girokonto erfolgen. Barauszahlungen gibt es keine.

                                        Die Bank nutzt noch das PostIdent. Sie müssen mit den geforderten Unterlagen auf die Post gehen und sich dort identifizieren.

                                        Zusammen mit diesem PostIdentformular werden dann die Unterlagen an die Bank geschickt.

                                        Die Bank überprüft natürlich alle gemachten Angaben. Das dauert seine Zeit. Nach rund sieben Tagen müssten Sie Bescheid bekommen, ob es mit einem Kredit klappt oder nicht.

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                                        • #16
                                          Die Schufa wird bei nationalen Kreditanbietern immer geprüft. Was aber nicht bedeutet, dass ein Kredit automatisch abgelehnt wird, insbesondere bei der Anschaffung eines Fahrzeugs haben Sie sehr gute Chancen auf den Wunschkredit.

                                          Die Schufa spielt nicht die Hauptrolle bei der Bonität. Die Anbieter, welche Kredit trotz Schufa ermöglichen, konzentrieren sich auf andere Bonitätsmerkmale.

                                          Dazu zählt vor allem das aktuelle Einkommen, die Jobsicherheit und Kontoauszüge zur Kontrolle der Einkünfte. Sie sollten mit Ihren Finanzen gut umgehen, um einen Anbieter wie Smava oder Credimaxx von der Kreditvergabe zu überzeugen.

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                                          • #17
                                            Den gibt es tatsächlich nicht. Sie haben nur eine Wahl, einen schufafreien Kredit aus dem Ausland zu beantragen.

                                            Den bekommen Sie bei der Sigma Bank in Liechtenstein. Diese Kredite sind schufafrei, aber abhängig vom Einkommen.

                                            Über einen deutschen Autohändler bekommen Sie mit einer schlechten Schufa keinen Kredit. Die Autohändler arbeiten mit Banken zusammen, die auch die Schufa überprüfen.

                                            Sie können sich deshalb nur an die Sigma Bank wenden. Es stehen drei unterschiedliche Beträge zur Auswahl.

                                            Bei einem Kredit in Höhe von 5.000 Euro müssten Sie mindestens netto 1.600 Euro verdienen. Es wird nicht einfach werden, einen Kredit aus dem Ausland zu bekommen.

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                                            • Hallo liebe Leser,

                                              wir haben euch ein kleines Tool zur Verfügung gestellt, damit könnt in 2 Schritten schauen wieviel Kredit Ihr vermutlich genehmigt konnen könntet.

                                              • Gehalt
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                                              Berechnen Sie hier anonym, wieviel Kredit Sie bekommen können.

                                              Wie hoch ist ihr monatliches Nettogehalt?

                                              Sind Sie in Ausbildung oder in Probezeit?

                                              Neu starten

                                              Haben Sie einen negativen Schufaeintrag?

                                              Neu starten

                                              Jetzt passenden Kredit finden:

                                              Neu starten

                                              • #18
                                                Wie bei jedem anderen Kredit auch wird die Schufa bei einem Autokredit überprüft. Das gilt auch für die Banken, mit denen der Autohändler zusammenarbeitet.

                                                Sie könnten einen schufafreien Kredit beantragen. Den finden Sie über die Sigma Bank im Internet. Es handelt sich um eine Bank aus Liechtenstein, die keine Schufa abfragt.

                                                Vielleicht ist Ihr gewünschter Kreditbetrag dabei. Zur Auswahl stehen drei unterschiedliche Kreditbeträge. Diese sind vom Nettoeinkommen abhängig.

                                                Einen Vermittler brauchen Sie nicht einzuschalten. Sie können sich direkt an die Bank wenden.

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                                                • #19
                                                  Autohäuser arbeiten immer mit den Banken der Markenhersteller oder mit externen Bankhäusern zusammen. Daher wird auch auf jeden Fall in einem Autohaus bei einer Finanzierung die Schufa-Auskunft eingeholt.

                                                  Ohne Schufa-Auskunft geht es nur bei einem Kreditvermittler. Die Vermittler bieten den Kredit ohne Schufa zu 3500, 5000 oder 7500 Euro an.

                                                  Welche Kreditsumme für Sie möglich ist, hängt von der Höhe Ihres Einkommens ab. Ich kann Ihnen die Kreditvermittlung Creditolo empfehlen.

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                                                    Folgende Banken wählten unsere Leser im letzten Monat
                                                    Bank
                                                    Unsere Leser wählten wie folgt:
                                                    22.150 mal von Lesern ausgewählt (59.67 %)
                                                    Kredit-Berater.info
                                                    (zu www.kredit-berater.info )
                                                    1.569 mal von Lesern ausgewählt (4.23 %)
                                                    2.221 mal von Lesern ausgewählt (5.98 %)
                                                    Sigma Kreditbank
                                                    (zum Sigma Angebot )
                                                    3.445 mal von Lesern ausgewählt (9.28 %)
                                                    Kredit-ohne-Schufa.de
                                                    (zu Kredit-ohne-Schufa.de )
                                                    1.923 mal von Lesern ausgewählt (5.18 %)
                                                    1.206 mal von Lesern ausgewählt (3.25 %)
                                                    Stand: 18.06.2019
                                                    • Kreditantrag am PC ausfüllen? >>
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