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Banken für Kredit ohne Schufa Abfrage gesucht

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    #1

    Banken für Kredit ohne Schufa Abfrage gesucht

    Ich suche Banken, wo ich eine Anfrage stellen kann, um einen Kredit ohne Schufa Abfrage stellen zu können. Da ich Freiberufler bin und immer wieder Ausgaben habe, die nicht eingeplant sind, bleibt leider auch einmal etwas liegen. Nicht schön, aber ich kann es zur Zeit nicht ändern.

    Da meine Schufa dadurch doch gelitten hat, brauche ich nun ein paar Banken, wo ich vorstellig sein kann, um diesen Kredit zu bekommen. Könntet ihr mir die ein oder andere Bank nennen?
    Hilfreichste Antwort (vom Fragesteller gewählt)
    Banken, die keine Schufa abfragen, arbeiten mit Kreditvermittlern zusammen. In Deutschland ansässige Banken mit einer Vollbanklizenz, müssen eine Auskunftei für Kreditsicherung kontaktieren.

    Nicht jede Bank kontaktiert dafür die Schufa, denn es gibt noch weitere Auskunfteien, die als alternative Ansprechpartner in Frage kommen. Infoscore zum Beispiel ist einer dieser Anbieter.

    Trotzdem ist der sicherste Weg über einen Kreditvermittler einen Kredit zu beschaffen, der keine Schufa Abfrage beinhaltet. Dafür können Sie nach einem Privatkredit suchen, hier empfehle ich Ihnen Smava.

    Nach einem Bankkredit, da ist Bon Kredit der richtige Ansprechpartner. Dieser pflegt Kontakte zur Sigma Kreditbank.

    Auch die Sigma Kreditbank aus Liechtenstein können Sie direkt kontaktieren. Es wird aber als Selbständiger schwer einen Kredit der Bank zu erhalten.

    Sie müssen einen Einkommenssteuerbescheid parat haben und die BWA. Der Steuerbescheid darf nicht älter als drei Jahre sein.

    Günstig wirkt sich ein Bürge auf die Bonität aus. Dieser muss ein Einkommen aus einer lohn- oder gehaltsabhängigen Arbeitsleistung beziehen, damit dieser als Bürge für den Kredit akzeptiert wird.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.
    Kommentar
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      Stand: 04.06.2023
      Für Selbstständige ist die Kreditsituation in Deutschland schwierig. Nur wenige Kreditinstitute fühlen sich in der Lage, eine gesetzeskonforme Bonitätsprüfung durchzuführen.

      Daher lehnen die meisten Banken Kreditwünsche von kleinen Unternehmen pauschal ab. Umso schwieriger wird es bei Kreditwünschen mit schlechter Schufa.

      Die letzte bekannte Bank in Deutschland, die Kredit an Selbstständige trotz Schufa vergab, stellte das Angebot etwa 2014 ein.

      Ausländische Banken für Kredit ohne Schufa Abfrage, die Alternative zu trotz Schufa, sind ebenfalls nicht aktiv. Europaweit gelten die Regeln beim Kredit für Unternehmer, die ab 2005 beginnend in Basel vereinbart wurden.

      Bankkredit trotz oder ohne Schufa erhalten leider nur Arbeitnehmer. Möglich ist allerdings ein Kredit von privaten Geldgebern.

      Viel Erfahrung damit haben Smava und Auxmoney.
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        Solche Banken gibt es in Deutschland nicht. Hier wird immer die Schufa abgefragt. Schufafreie Kredite gibt es zwar von einer ausländischen Bank, aber nicht für Freiberufler.

        Versuchen Sie es mit einem Privatkredit von Smava oder Auxmoney. Freiberufler und Selbstständige sind auf diesen Portalen sehr beliebt.

        Die Schufaabfrage findet jedoch statt. Die privaten Geldgeber entscheiden aber selbst über die Kreditvergabe. Vielleicht haben Sie dort Glück.

        Über hiesige Banken brauchen Sie es erst gar nicht zu versuchen. Die Schufaeinträge verhinden einen Kredit bei einer regulären Bank.
        Kommentar
        • Erfahren Sie in diesem Video wie eine Kreditanfrage abläuft
          unser Kreditexperte Thomas Mücke

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          Versuchen Sie es am besten bei unserem aktuellen Anbieter Tipp: zu Smava.de

          Da werden Sie jetzt bestimmt gleich enttäuscht sein. Der Kredit ohne Schufa ist kein Finanzprodukt, dass an Freiberufler oder Selbstständige vergeben wird.

          Sie müssten für den Kredit ein regelmäßiges Einkommen und ein unbefristetes Arbeitsverhältnis nachweisen können. Für sie wäre aber der Privatkredit von Auxmoney möglich.

          Eine negative Schufa ist bei diesem Kredit kein Problem, solange keine harten Negativmerkmale enthalten sind. Zu diesen Merkmalen gehören zum Beispiel gekündigte Kredite oder Kreditkarten, eidesstattliche Versicherungen und Haftbefehle.

          Wenn Ihre Schufa diese Merkmale nicht enthält, können Sie sich als Antragsteller registrieren und einen Antrag stellen. Es sind für sie Kreditsummen von 1000 bis 50000 Euro möglich.

          Die Laufzeit kann zwischen 12 und 84 Monaten gewählt werden. Sobald Ihre Kreditanfrage online ist, können die Kreditgeber in Ihre Kreditsumme investieren.

          Der Kredit kommt zur Auszahlung, wenn die gesamte Kreditsumme finanziert wurde. Bei höheren Kreditsummen können mehrere Tage vergehen.

          Der Kreditvertrag wird dann von der SWK Bank aufgesetzt. Die Bank übernimmt auch die Auszahlung und die Rückführung der Raten.
          Kommentar
            Es gibt derzeit nur eine Bank und die sitzt in Liechtenstein. In Deutschland gibt es gar keine Bank, die auf die Anfrage der Schufa verzichtet.

            Deshalb sind Sie auf Kreditvermittler angewiesen, wenn Sie die Annahmebedingungen bei der Liechtensteiner Sigma Kreditbank nicht erfüllen.

            Mit der Bank arbeiten unter anderem die bekannten Kreditvermittler Maxda und Bon Kredit.

            Bei Smava haben Sie noch andere Möglichkeiten als einen Kredit von der Bank. Smava bietet den immer wieder gerne angenommenen Kredit von Privat ohne Schufa.

            Private Kreditgeber sind kulanter und berücksichtigen auch persönliche Faktoren bei der Kreditentscheidung.
            Kommentar
            • Antwort der Redaktion
              Hallo nexstyle,

              wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken)
              Das wird nicht einfach, für dich einen Kreditgeber zu finden. Denn Freiberufler und Selbstständige haben es selbst mit einer positiven Schufa nicht leicht, einen Kredit zu bekommen.

              Das liegt daran, dass die Einkommen bei diesen Berufsgruppen sehr unregelmäßig und oft niedrig sind. Das gefährdet die Tilgung des Kredits.

              Außerdem macht es ein unregelmäßiges Einkommen schwer, eine Tilgungsrate zu berechnen. Da kein stabiles Mindesteinkommen vorhanden ist, weiß man bei der Bank nicht, wie hoch die Tilgungsrate sein soll.

              Manche Banken bieten für Selbstständige und Freiberufler daher einen Rahmenkredit an. Bei diesem kann man dann Geld zurückzahlen, wenn man gute Umsätze und Einnahmen hat.

              Sinken die Umsätze, dann muss man nichts zurückzahlen. Der Nachteil ist aber, dass man für einen solchen Kredit höhere Zinsen bezahlt als für einen Ratenkredit.

              Den Rahmenkredit bekommt man aber nur dann, wenn man eine saubere Schufa hat. Ist die Schufa belastet, dann braucht man einen Bürgen, damit man einen Rahmenkredit bekommt.

              Es gibt zwar ausländische Banken, die auch ohne Prüfung der Schufa Kredite vergeben, aber nicht an Selbstständige. Die Grunde dafür sind dieselben, wie ich sie oben erwähnt habe.

              Solltest du keinen Bürgen haben, dann kannst du es mit einem Privatkredit versuchen. Privatkredite findest du über Kreditvermittler im Internet.
              Kommentar
                Nationale Banken vergeben keinen Kredit ohne Schufa. Kredit ohne Schufa gibt es über einen Kreditvermittler.

                Selbst die Sigma Kreditbank aus Liechtenstein kommt für Sie nicht infrage, weil Sie Freiberufler sind und die Bank nur Verbraucher akzeptiert, die in einem lohn- oder gehaltsabhängigem Arbeitsverhältnis stehen.

                Wenden Sie sich als Freiberufler an bekannte Kreditvermittler, die Kreditpartner haben, die Kunden einen Kredit ohne Schufa erteilen trotz freiberuflicher Tätigkeit.

                Aus der Schweiz stammen Bon Kredit und Credimaxx. Zwei seriöse Kreditvermittler für Kredit ohne Schufa ohne Vorkosten und Besuch an der Hautür. Credimaxx vergibt keine Restschuldversicherung.

                Für einen Kredit ohne Schufa ist ein Einkommen notwendig, welches die Pfändungsgrenze übersteigt, gemessen an den unterhaltspflichtigen Personen, die in Ihrem Haushalt leben.
                Kommentar
                  Es gibt keine Banken sondern nur eine einzige, die schufafreie Kredite vergibt. Leider können Sie dort keinen schufafreien Kredit beantragen, weil Sie freiberuflich tätig sind.

                  Die Bank nimmt nur Arbeitnehmer als Kreditnehmer an. Andere Geldinstitute bieten solche Kredite nicht an.

                  Warum muss es denn ein Kredit ohne Schufa sein? Ist Ihre Schufa schlecht? Wenn nicht, dann können Sie es bei Barclays versuchen.

                  Als Freiberufler könnten Sie dort mehr Glück haben. Die Schufa wird aber überprüft. Negative Einträge sollten nicht vorhanden sein.

                  Smava und Auxmoney sind Portale, auf denen Privatleute Kredite vergeben. Vielleicht versuchen Sie es dort. Wenn die Schufa nicht zu schlecht ist, könnte es hier mit einem Kredit klappen.
                  Kommentar
                  • Kredite für jeden Verwendungszweck
                    • Empfehlung 1: Ratenkredite
                    • Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
                    • Empfehlung 3: Kredit für Selbständige
                    National gibt es keine Bank, die Ihre Kreditkonditionen akzeptiert, da die Gesetzeslage eine Vergabe ohne Schufa nicht erlaubt. Sie müssen sich somit an eine ausländische Bank wenden, genauer an die Sigma Kreditbank in Liechtenstein.

                    Sie müssen dort nicht vor Ort vorsprechen, sondern beantragen den Kredit online. Das geht sehr schnell und ist einfach durchzuführen.

                    Das jeweilige Dokument, welches Sie ausfüllen müssen, ist als PDF-Datei auf der Webseite erhältlich. Füllen Sie alles aus und fügen entsprechende Unterlagen bei und schicken diese an die Sigma Kreditbank.

                    In wenigen Tagen erhalten Sie eine verbindliche Kreditentscheidung.
                    Kommentar
                      Als Kreditgeber wirst du keine Bank finden, die dir einen Kredit gibt. Das liegt daran, dass du Freiberufler bist und damit bei der Sigma Kreditbank keinen Kredit bekommst.

                      Du kannst nur bei einem Kreditvermittler einen Kredit ohne Schufa mit Sicherheiten beantragen. Dort gibt es auch Kredite ohne Schufa, wie bei Maxda und Smava.
                      Kommentar
                        Leider lautet die Antwort auf Ihre Frage Nein. Es gibt keine Bank bei der Sie als Freiberufler einen Kredit ohne Schufa beantragen können.

                        Überhaupt gibt es sowieso nur eine Bank, die schufafreie Kredite vergeben darf. Das ist die Sigma Kreditbank in Liechtenstein.

                        Alle Banken in Deutschland sind verpflichtet, bei jedem Kreditantrag eine Anfrage über den Antragsteller bei der Schufa zu stellen. In den Konditionen der Sigma Kreditbank steht ausdrücklich, dass keine Kredite an Freiberufler und Selbständige vergeben werden.

                        Sie können bei der Sigma Kreditbank nur einen schufafreien Kredit bekommen, wenn Sie einen Mitantragsteller benennen können. Der zweite Antragsteller muss mindestens 1.150 Euro netto verdienen und abhängig beschäftigt sein.

                        Sein Beschäftigungsverhältnis muss seit mindestens einem Jahr bestehen und ohne Befristung sein. Sollten Sie niemand haben, der diese Kriterien erfüllt, gibt es noch eine zweite Möglichkeit.

                        Stellen Sie einen Kreditantrag auf Auxmoney oder Smava. Auf beiden Plattformen sind Freiberufler ausdrücklich willkommen.

                        Das Geld für die Kredite stammt auf beiden Webseiten nicht von Banken, sondern von privaten Investoren. Die sind zwar auch verpflichtet, die Schufa zu fragen, werten aber die Antwort nicht so streng bzw automatisch aus wie die Großbanken.

                        Wenn Sie nur leichte bis mittelschwere negative Einträge haben, können Sie trotzdem einen Kredit bekommen, vorausgesetzt Sie bieten attraktive Konditionen für die Rückzahlung.
                        Kommentar
                        • Hallo,

                          ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.
                          Es gibt zurzeit nur eine Bank, die den Kredit ohne Schufa für deutsche Verbraucher anbietet. Dies ist die Sigma Kreditbank AG aus Liechtenstein.

                          Als Freiberufler erhalten Sie diesen Kredit aber nicht. Der Kredit ohne Schufa wird nur an Angestellte, Arbeiter oder Beamte mit einem festen Einkommen vergeben.

                          Sie können sich aber auf dem Kreditmarktplatz von Auxmoney anwenden. Bei diesem Kreditgeber werden Sie auch als Freiberufler einen Kredit erhalten.

                          Ihre Schufa darf keine harten Negativmerkmale enthalten.
                          Kommentar
                            Du brauchst einen Bürgen, dann bekommst du auch bei den Banken in Deutschland einen Kredit. Der Bürge muss aber liquid sein, also er muss sämtliche Kreditbedingungen erfüllen.

                            Ansonsten bleiben dir noch ausländisch Privatbanken und privat Kreditgeber. Die privaten Kreditgeber vertreiben ihre Kredite über das Internet.

                            Vielleicht kennst du aus der Werbung den Kreditvermittler Auxmoney, dort bekommst du zum Beispiel Privatkredite. Über Kreditvermittler werden auch Kredite ausländischer Privatbanken vertrieben, die man als Schweizer Kredite bezeichnet.

                            Kreditvermittler sind zum Beispiel Maxda und Bon Kredit. Dort stellst du den Kreditantrag und der Kreditvermittler sucht nach einer Bank.
                            Kommentar
                            • Umschuldungen sind sinnvoll & gefragt
                              Wusstet ihr, dass allein ca. 13% unserer User Interesse an einer Umschuldung haben?

                              Eine Umschuldung kann bares Geld sparen. Solltet auch ihr Interesse an einer Umschuldung haben, können wir euch folgenden Anbieter empfehlen: Smava (hier klicken zu www.smava.de) .
                              Für den Kredit ohne Schufa gibt es zurzeit leider nur eine Bank aus Liechtenstein. Andere Bankhäuser haben dafür keine Genehmigung.

                              Die Sigma Kreditbank bietet den Kredit ohne Schufa zu 3500, 5000 oder 7500 Euro an. Es ist nur eine Kreditlaufzeit von 40 Monaten möglich.

                              Der effektive Jahreszins liegt zurzeit etwas höher als 11 Prozent. Andere Kreditkonditionen können mit der Bank nicht verhandelt werden.

                              Eine Alternative wären seriöse Kreditvermittlungen, die allerdings noch teurer sind.
                              Kommentar
                                Es gibt keine. Mit einer schlechten Schufa vergeben die Banken in Deutschland keinen Kredit mehr.

                                Bei der Sigma Kreditbank bekommen Sie keinen schufafreien Kredit, weil Sie freiberuflich tätig sind. Das schließt leider einen Kredit bei der Bank aus.

                                Je nachdem, wie schlecht die Schufa ist, könnten Sie es bei den privaten Geldverleihern versuchen. Die finden Sie auf Smava und Auxmoney.

                                Wenn jedoch die Schufa zu schlecht ist, wird es auch dort nicht klappen. Sie könnten es zumindest versuchen, denn Freiberufler und Selbstständige sind hier gern gesehene Kunden.

                                Vielleicht hat einer Verständnis für Ihre Situation.
                                Kommentar
                                  Bei einer Bank, die in Deutschland ihren Sitz hat, kannst Du keinen Kredit ohne Schufa Abfrage beantragen. Solche Kredite gibt es nicht bei deutschen Banken und Sparkassen.

                                  Solche Kredite werden nur von Banken vergeben, die ihren Sitz irgendwo im Ausland haben. Aber diese Banken vergeben solche Kredite eher nicht direkt an Kreditnehmer in Deutschland.

                                  Die Kredite werden über Kreditvermittler vergeben, wie z. B. Maxda. Der Kreditvermittler arbeitet mit verschiedenen Banken zusammen.

                                  Du stellst die Kreditanfrage bei dem Vermittler, wie Maxda. Und der Kreditvermittler macht dann eine Vorprüfung, ob Du überhaupt Chancen auf einen Kredit ohne Schufa Abfrage hast.

                                  Ist das der Fall, versucht er bei einer seiner Partnerbanken einen Kredit für Dich zu kommen. Ist er dabei erfolgreich, wird Dir ein Kreditangebot gemacht.

                                  Das kannst Du dann annehmen, oder ablehnen. Du kannst natürlich einen Kredit ohne Schufa Abfrage bei anderen Kreditvermittlern anfragen.

                                  In dem Bereich gibt es ja viele verschiedene Anbieter, die schufafreie Kredite und Kredite trotz Schufa anbieten, bzw. deren Vermittlung. Da findest Du hier im Kredit Forum auch viele Infos über Kreditvermittler, die Kredite ohne Schufa Anfrage vermitteln wollen.

                                  Aber es gibt dabei einiges zu beachten. Du darfst Dich auf keinen Fall auf das Zahlen von Vorkosten einlassen.

                                  Da steckt kaum die Vermittlung eines Kredits dahinter, und das Geld ist dann weg. Das siehst Du nie wieder.

                                  Und Du solltest Dir darüber klar sein, dass die Zinsen für Kredite ohne Schufa Abfrage sehr hoch sein können. Geschenkt bekommst Du da nichts, ganz im Gegenteil.

                                  Als Selbständiger musst Du außerdem die Steuerbescheide der letzten Jahre vorlegen können, und wahrscheinlich auch die Kontoauszüge der letzten Monate. Ob Du als Freiberufler Chancen hast, einen Kredit ohne Schufa Abfrage zu bekommen, kann ich Dir aber nicht sagen.

                                  Das hängt von Deiner Bonität ab. Das ist ja immer mehr als nur die Abfrage der Schufa.
                                  Kommentar
                                    Es gibt derzeit nur die Sigma Kreditbank in Liechtenstein, die direkte Kreditanträge via Post von deutschen Verbrauchern annimmt. Bitte laden Sie dazu online die nötigen Formulare bei der Bank herunter.

                                    Dort erhalten Sie alle weiteren Informationen zu den Konditionen. Legen Sie dem Antrag die geforderten Unterlagen bei.

                                    Ansonsten gibt es noch zahlreiche Kreditvermittlungen, die Kredit ohne oder trotz Schufa anbieten. Dazu zählen unter anderem Bon Kredit, Credimaxx, Maxda und vor allem Smava.
                                    Kommentar
                                      Bei den meisten Banken werden Sie als Freiberufler keinen Kredit erhalten. Dies liegt zum einen an Ihrem Berufsfeld und zum anderen an Ihrer negativen Schufa.

                                      Ein Vergleich mit verschiedenen Banken gibt es daher für Sie auch nicht. Sollte Ihre Schufa keine harten Negativmerkmale enthalten, können Sie sich aber auf einem Kreditmarktplatz registrieren.

                                      Ich bin auch selbstständig und habe mir den Kreditmarktplatz von Auxmoney ausgesucht. Bei Auxmoney werden die Kredite von privaten Geldgebern finanziert.

                                      Es sind Kreditsummen von 1000 bis 50000 Euro möglich. Als Kreditlaufzeiten werden auf dem Kreditmarktplatz 12 bis 84 Monate angeboten.

                                      Den Kreditantrag können Sie sofort stellen, wenn Sie sich auf dem Kreditmarktplatz registriert haben. In diesem Zuge wird auch gleich eine Auskunft bei der Schufa eingeholt.

                                      Die Finanzierung des Kredits beginnt sofort, wenn Sie die Antragsformulare im Kundenbereich ausgefüllt haben. Je nach Höhe des Kredits müssen Sie mit einer Finanzierungszeit von mehreren Tagen rechnen.

                                      Meine Kreditsumme von 6500 Euro war nach acht Tagen vollständig finanziert. Der Kredit wird übrigens erst ausgezahlt, wenn die beantragte Summe komplett finanziert wurde.

                                      Die Vertragsangelegenheiten für den Kredit übernimmt die SWK Bank. Diese Bank prüft auch Ihre Identität mit dem Videoidentverfahren.

                                      Sobald Sie den Vertrag unterschrieben zurückgesendet haben, wird der Kredit ausgezahlt.
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                                        Es gibt zurzeit nur eine Bank, die einen Kredit ohne Schufa in Deutschland anbieten darf. Es handelt sich dabei um die Sigma Kreditbank AG aus Liechtenstein.

                                        Allerdings können Sie bei dieser Bank keinen Kredit beantragen. Die Bank vergibt ihre Kredite nur an Angestellte oder Beamte, mit einer unbefristeten Arbeitsstelle.

                                        Sie können sich als Freiberufler aber auf dem Kreditmarktplatz von Auxmoney als Kreditnehmer anmelden. Ihre Schufa Auskunft darf aber keine harten Negativmerkmale enthalten.
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                                          Es gibt national keine Banken, die einen Kredit ohne Schufa anbieten. Im Ausland ist ein solcher Kredit erhältlich, allerdings fast immer nur für Arbeitnehmer oder mit einem Bürgen, der selber Arbeitnehmer, Angestellter oder Beamter ist.

                                          Sie können als Freiberufler Kontakt zu Kreditvermittlern aufnehmen, die nicht nur Bankkredite sondern auch Privatkredite anbieten. Selbst bei mittlerer Bonität ist eine Kreditvergabe realistisch.

                                          Anbieter, die sich anbieten für Freiberufler sind Smava, Bon Kredit und Maxda. Vergleichen Sie die Anbieter bevor Sie eine Kreditanfrage online stellen. Kreditanfragen werden immer schufaneutral behandelt, sind kostenlos und unverbindlich.
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                                          Thomas Mücke

                                          Thomas Mücke

                                          Jahrgang 1975

                                          Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

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                                          • 10 Jahre Kriminalpolizei im Dezernat Wirtschaftskriminalität
                                          • über 13 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
                                          • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

                                          Lebenslauf

                                          Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.
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