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Kredit von privaten Personen: Seriös oder riskant?
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Zusammenfassung der Redaktion Kredit von privaten Personen: Seriös oder riskant?
  • Bei Privatkrediten sollte man stets auf transparente Bedingungen achten, inklusive klarer Rückzahlungsmodalitäten und Zinssätze, um versteckte Kosten und rechtliche Schwierigkeiten zu vermeiden.
  • Vorsicht ist geboten bei Angeboten ohne Schufa-Prüfung und bei vermeintlich zu guten Konditionen, da sie oft von unseriösen Anbietern stammen können.
  • Einige Plattformen wie Auxmoney oder Bon Kredit bieten die Vermittlung von Privatkrediten an und gelten als seriös. Hierbei ist es ratsam, die Nutzerbewertungen zu recherchieren und auf versteckte Gebühren zu achten.
  • Für einen transparenten Vergleich verschiedener Kreditangebote, auch von Privatpersonen, kann der Dienstleister, der auch bei negativer Schufa Kredite vermitteln kann, eine hilfreiche Anlaufstelle sein – dabei haben sich bisher viele positive Erfahrungen angesammelt.

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Kredit von privaten Personen: Seriös oder riskant?

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    Kredit von privaten Personen: Seriös oder riskant?

    Hat jemand Erfahrungen mit einem Kredit von privaten Personen? Ich überlege, ob ich einen finanziellen Engpass mit Hilfe eines privaten Kredits überbrücken sollte.

    Welche Fallen könnte es dabei geben und worauf sollte ich achten? Hat jemand Tipps für seriöse Plattformen oder Vermittler?

    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Also, pass mal auf, bei privaten Krediten musst du echt vorsichtig sein. Es gibt viele schwarze Schafe, die mit Wucherzinsen oder versteckten Gebühren arbeiten.

    Seriösität ist das A und O! Plattformen wie Auxmoney oder Smava könnten eine Option sein, da sie Kreditgeber und Kreditnehmer zusammenbringen.

    Achte darauf, dass alles schriftlich festgehalten wird, inklusive Zinssatz, Rückzahlungsmodalitäten und mögliche Sanktionen bei Zahlungsverzug. Und lies dir das Kleingedruckte genau durch, bevor du was unterschreibst!
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

      Wichtig ist, dass du die Zinsen vergleichst. Nicht nur die Höhe, sondern auch ob sie fix oder variabel sind.
      • Moderator
        Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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        Bei der Aufnahme eines privaten Kredits ist es entscheidend, eine klare Vereinbarung zu treffen. Man sollte sich nicht nur auf mündliche Absprachen verlassen. Ein schriftlicher Vertrag, der alle Konditionen wie Zinssatz, Laufzeit, Rückzahlungsplan und eventuelle Sicherheiten umfasst, ist unerlässlich. Es ist auch ratsam, eine Bonitätsprüfung des Kreditgebers durchzuführen, um sicherzustellen, dass dieser finanziell in der Lage ist, den Kredit zu gewähren.

        Des Weiteren ist es wichtig, die steuerlichen Aspekte zu berücksichtigen. Zinsen aus privaten Darlehen müssen in der Einkommensteuererklärung angegeben werden.

        Bei der Wahl einer Plattform sollte man darauf achten, dass diese von der BaFin reguliert wird und positive Bewertungen von anderen Nutzern vorweisen kann. Seriöse Plattformen bieten auch einen Kundenservice an, der bei Fragen oder Problemen unterstützt.
        • Moderator
          Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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        • Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke
          Moderator
          Thomas Mücke zum Profil


          Nicht vergessen, die Rückzahlungsmöglichkeiten zu prüfen. Wenn du mal in Zahlungsschwierigkeiten kommst, ist es gut zu wissen, ob der Kreditgeber flexibel ist.

          Manche Plattformen bieten auch Zahlungspausen an, das kann hilfreich sein. Und sei vorsichtig mit Angeboten, die zu gut klingen, um wahr zu sein – die sind es meistens auch nicht.
          • Moderator
            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

            Erfahren Sie in diesem Video wie eine Kreditanfrage abläuft
            unser Kreditexperte Thomas Mücke

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            Private Kredite können eine gute Alternative zu Banken sein, besonders wenn die Banken wegen schlechter Bonität keinen Kredit gewähren. Aber Vorsicht: Es gibt viele Betrüger, die die Notlage von Menschen ausnutzen wollen. Eine seriöse Plattform sollte keine Vorkosten verlangen und transparent in ihren Bedingungen sein.

            Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Pfändungsfreigrenze. Wenn du schon andere Schulden hast, musst du darauf achten, dass dein Einkommen über der Pfändungsfreigrenze liegt, sonst kann es sein, dass du rechtlich gar nicht in der Lage bist, einen weiteren Kredit zu bedienen.

            Seriöse Vermittler sind zum Beispiel Smava oder Auxmoney, die auch Kredite trotz Schufa anbieten. Diese Plattformen haben viele Nutzerbewertungen, die du dir anschauen solltest, bevor du dich entscheidest.

              Die Entscheidung für einen privaten Kreditgeber sollte wohlüberlegt sein. Es ist wichtig, nicht nur auf die Höhe der Zinsen zu achten, sondern auch auf die Seriosität und die Erfahrungen anderer Nutzer mit dem Anbieter. Eine umfassende Recherche ist unerlässlich.

              Achten Sie auch darauf, dass der Kreditvertrag vollständig und klar formuliert ist. Es sollten keine versteckten Gebühren oder Klauseln vorhanden sein, die Sie später in Schwierigkeiten bringen könnten.

              Es gibt durchaus seriöse Plattformen wie Smava oder Auxmoney, die als Vermittler zwischen privaten Kreditgebern und Kreditnehmern fungieren. Diese Plattformen bieten in der Regel auch einen Schutz für beide Parteien und sorgen für Transparenz im Kreditprozess.
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              • Moderator
                Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                Hallo Naturliebhaber88,

                wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken)

                Man sollte auch bedenken, dass private Kredite oft nicht so streng reguliert sind wie Bankkredite. Das bedeutet, dass du dich selbst umso mehr schützen musst.

                Ein klarer Vertrag, der von beiden Seiten unterschrieben wird, ist das Mindeste. Und lass dich nicht unter Druck setzen, wenn dir das Angebot nicht zusagt.
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                  Hat jemand Erfahrungen mit einem Kredit von privaten Personen? Ich überlege, ob ich einen finanziellen Engpass mit Hilfe eines privaten Kredits überbrücken sollte.

                  Welche Fallen könnte es dabei geben und worauf sollte ich achten? Hat jemand Tipps für seriöse Plattformen oder Vermittler?

                    Schau mal bei Auxmoney, die sind ziemlich bekannt und gelten als seriös.
                    • Moderator
                      Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                      Kredite für jeden Verwendungszweck
                      • Empfehlung 1: Ratenkredite
                      • Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
                      • Empfehlung 3: Kredit für Selbständige

                      Vorsicht bei Krediten ohne Schufa, die werden oft von unseriösen Anbietern vermittelt. Die Zinsen sind meistens höher und es gibt versteckte Kosten.

                      Besser ist es, bei einem negativen Schufa-Eintrag nach einem Kredit trotz Schufa zu suchen.

                        Also, ich würde dir raten, ganz genau hinzuschauen, wer dir Geld leihen will. Es gibt viele Betrüger da draußen. Wenn du einen Kredit von einer Privatperson annimmst, dann mach das nur, wenn du die Person kennst und vertraust. Und selbst dann, schreib alles auf, was ihr ausmacht.

                        Ansonsten gibt es ja auch Plattformen, die das vermitteln. Auxmoney und Smava sind da die bekanntesten. Aber auch da gilt: Augen auf! Check die Bewertungen, die Konditionen und versteckte Gebühren.

                          Lies dir immer das Kleingedruckte durch, bevor du irgendwas unterschreibst!
                          • Moderator
                            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                            Hallo,

                            ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.

                            Private Kredite sind eine interessante Option, um Banken zu umgehen, besonders wenn die eigene Kreditwürdigkeit nicht die beste ist. Aber wie bei allem, was mit Geld zu tun hat, solltest du extrem vorsichtig sein. Es gibt Plattformen, die als Vermittler zwischen Privatpersonen fungieren, und diese können eine sichere Möglichkeit bieten, einen Kredit zu erhalten.

                            Doch auch hier musst du aufpassen: Manche Plattformen verlangen hohe Gebühren oder haben unfaire Rückzahlungsbedingungen. Einige Anbieter, die als seriös gelten, sind Auxmoney und Smava. Sie bieten einen rechtlichen Rahmen und haben viele Nutzerbewertungen, die dir einen Eindruck von der Zuverlässigkeit geben können.

                            Trotzdem solltest du nicht vergessen, dass auch diese Unternehmen Geld verdienen wollen. Sie nehmen oft eine Vermittlungsgebühr oder haben höhere Zinsen als traditionelle Banken.

                              Ich würde dir auch empfehlen, bei Freunden oder Familie nachzufragen, ob sie dir einen Kredit geben können. Das ist oft günstiger und sicherer als über irgendwelche Online-Plattformen.

                              Und wenn es doch eine Plattform sein soll, dann schau, dass die Rückzahlungsraten zu deinem Budget passen und du nicht am Ende mehr Schulden hast als vorher.

                                Hat jemand nen Tipp für ne Plattform, wo man auch ohne Schufa-Check nen Kredit kriegen kann?
                                • Moderator
                                  Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil


                                  Auf jeden Fall würde ich die Finger von Angeboten lassen, die Kredit ohne Schufa versprechen. Das klingt zwar verlockend, wenn man gerade finanziell nicht so gut dasteht, aber oft sind das Fallen.

                                  Hohe Zinsen, versteckte Gebühren oder sogar Betrug können dahinterstecken. Besser ist es, einen Kredit trotz Schufa zu suchen, wo deine Bonität zwar eine Rolle spielt, aber die Konditionen fair sind.

                                    Es ist von größter Wichtigkeit, sich über die Seriosität des Kreditgebers zu informieren. Einige Plattformen verlangen hohe Vorkosten, bevor überhaupt ein Kredit vermittelt wird.

                                    Das ist ein deutliches Warnsignal. Seriöse Anbieter berechnen solche Kosten nicht im Voraus.

                                    Zudem sollte man darauf achten, dass die Plattform keine unnötigen Zusatzprodukte wie Versicherungen anbietet, die den Kredit unnötig verteuern.

                                      Bei der Aufnahme eines privaten Kredits ist es besonders wichtig, sich vorab gründlich zu informieren und verschiedene Angebote zu vergleichen. Die Konditionen können stark variieren, und es ist entscheidend, einen Kreditvertrag zu wählen, der zu den eigenen finanziellen Möglichkeiten passt.

                                      Neben den Zinsen sollte man auch auf die Flexibilität bei der Rückzahlung achten. Manche Kreditgeber bieten die Möglichkeit, Raten auszusetzen oder den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen, ohne dass dafür zusätzliche Kosten anfallen.

                                      Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Transparenz des Kreditgebers. Seriöse Anbieter stellen alle Kosten und Gebühren klar und deutlich dar und überraschen den Kreditnehmer nicht mit versteckten Kosten.

                                      Es ist auch ratsam, Erfahrungsberichte anderer Nutzer zu lesen und auf deren Empfehlungen zu achten. Plattformen wie Auxmoney oder Smava haben sich etabliert und bieten einen guten Schutz für Kreditnehmer.

                                        Ich hab mal bei Auxmoney reingeschaut, aber die Zinsen waren mir zu hoch. Hat jemand Erfahrungen mit anderen Plattformen gemacht, die vielleicht günstiger sind?

                                          Ich würde auf jeden Fall von Angeboten abraten, die vorab Gebühren verlangen. Das ist oft ein Zeichen dafür, dass es sich um Betrug handeln könnte.

                                          Besser auf Plattformen setzen, die erst bei erfolgreicher Vermittlung eine Gebühr nehmen.

                                            Check auch mal lokale Kreditgenossenschaften oder kleinere Banken. Die haben manchmal bessere Konditionen als die großen Institute und sind oft flexibler bei der Vergabe.

                                              Ich würde dir empfehlen, immer einen Plan B zu haben, falls du den Kredit nicht zurückzahlen kannst.

                                                Private Kredite können eine Lösung sein, aber sie sind nicht ohne Risiko. Man sollte sich immer fragen, warum jemand privat Geld verleiht und nicht über eine Bank geht. Oft ist es so, dass diese Kreditgeber höhere Zinsen verlangen, weil sie das höhere Risiko tragen.

                                                Wenn du dich für einen privaten Kredit entscheidest, stelle sicher, dass du einen Notar oder Anwalt den Vertrag prüfen lässt. Das kostet zwar erstmal Geld, aber es kann dich vor großen Problemen bewahren.

                                                Und wie schon erwähnt, sind Auxmoney und Smava seriöse Plattformen, die einen gewissen Schutz bieten und bei denen du Bewertungen anderer Nutzer finden kannst.

                                                  Ich würde sagen, der wichtigste Punkt ist, dass du dir klar machst, wie du den Kredit zurückzahlen kannst. Mach dir einen genauen Plan, wie viel du monatlich zurückzahlen kannst und wie lange du dafür brauchst. Und dann such dir einen Kreditgeber, der dir diese Konditionen auch bietet.

                                                  Und noch ein Tipp: Manchmal kann es günstiger sein, bestehende Schulden zu konsolidieren, statt einen neuen Kredit aufzunehmen. Das kann die monatliche Belastung reduzieren und dir helfen, schneller schuldenfrei zu werden.

                                                    Kredit von privaten Personen kann eine gute Option sein, wenn man von Banken abgelehnt wurde. Allerdings sollte man sehr vorsichtig sein und sich nicht von hohen Zinsen oder ungünstigen Bedingungen überrumpeln lassen. Es gibt einige Plattformen, die als Vermittler zwischen privaten Kreditgebern und Kreditnehmern dienen. Diese Plattformen führen in der Regel eine Bonitätsprüfung durch, was ein gutes Zeichen für ihre Seriosität ist.

                                                    Ein weiterer wichtiger Aspekt ist, dass man sich nicht von der Dringlichkeit der eigenen finanziellen Situation zu einer vorschnellen Entscheidung drängen lassen sollte. Es ist besser, sich die Zeit zu nehmen, Angebote zu vergleichen und den Vertrag gründlich zu prüfen, bevor man sich verpflichtet.

                                                    Zudem sollte man bedenken, dass ein Kredit immer zurückgezahlt werden muss und zusätzliche Schulden die finanzielle Lage langfristig verschlechtern können.

                                                      Als jemand, der sich mit dem Thema auskennt, kann ich sagen, dass man bei privaten Krediten sehr vorsichtig sein muss. Es gibt viele Plattformen, die Kredite von privaten Personen vermitteln, aber nicht alle sind seriös. Einige verlangen hohe Gebühren oder haben unfaire Bedingungen.

                                                      Es ist wichtig, dass man sich vorher gut informiert und Bewertungen liest. Seriöse Plattformen wie Auxmoney oder Smava haben viele positive Bewertungen und bieten einen transparenten Prozess.

                                                      Außerdem sollte man darauf achten, dass der Kreditvertrag fair und verständlich ist. Wenn man etwas nicht versteht, sollte man nachfragen oder einen Experten zu Rate ziehen. Ein Kredit ist eine ernsthafte finanzielle Verpflichtung und sollte nicht leichtfertig eingegangen werden.

                                                        Man sollte nicht unterschätzen, wie komplex die Aufnahme eines privaten Kredits sein kann. Es gibt viele rechtliche Aspekte zu berücksichtigen, und ohne einen klaren Vertrag kann man schnell in eine schlechte Situation geraten.

                                                        Es ist auch wichtig, die eigene finanzielle Situation realistisch einzuschätzen. Kann man sich die monatlichen Raten wirklich leisten? Was passiert, wenn man seinen Job verliert oder andere unvorhergesehene Ausgaben hat?

                                                        Ich würde empfehlen, auch Alternativen zu einem privaten Kredit in Betracht zu ziehen. Vielleicht gibt es Möglichkeiten, Kosten zu senken oder zusätzliches Einkommen zu generieren, die einem helfen können, den finanziellen Engpass zu überbrücken, ohne sich in Schulden zu stürzen.

                                                        Und wenn man sich für einen Kredit entscheidet, dann sollte man sich Zeit nehmen, Angebote zu vergleichen und den besten Deal zu finden.

                                                          Ich habe mal einen Kredit bei der Sigma Kreditbank aufgenommen. Die haben Kredite ohne Schufa und das Ganze war ziemlich unkompliziert.

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                                                            Gibt es hier jemanden, der schon mal einen Kredit bei Besserfinanz aufgenommen hat?

                                                            Der Moderator dieser Topic

                                                            Thomas Mücke

                                                            Thomas Mücke

                                                            Jahrgang 1975

                                                            Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

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                                                            • über 15 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
                                                            • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24 Kredit, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

                                                            Lebenslauf

                                                            Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.
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